金融公司工作总结

金融公司工作总结汇总。

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金融公司工作总结【篇1】

作为金融公司的一名销售人员，我在过去一年里经历了许多挑战和机遇。通过努力工作和持续学习，我取得了一定的成绩，并从中学到了许多宝贵的经验。在本文中，我将详细介绍我在金融公司销售工作中的总结与体会。

其一，了解客户需求。在销售工作中，了解客户需求是至关重要的。通过深入与客户交流和沟通，我能够更好地了解他们的需求和期望。我学会倾听，并在真正理解他们的需求之后，提供最符合他们利益的产品和服务。根据客户的需求不断调整销售策略和方案，确保能够满足他们的要求，这在销售过程中起到了至关重要的作用。

其二，建立并维护良好的客户关系。在销售工作中，建立长期良好的客户关系是取得成功的关键。我注重与客户建立信任和友好的关系，并尽力为他们提供优质的服务。通过定期与客户进行沟通和回访，我了解到他们的反馈和建议，并及时作出相应的改进和调整。这有助于建立客户对我们品牌和产品的忠诚度，也有助于吸引更多新客户的注意和认可。

其三，维持高水平的业绩。在销售工作中，业绩是衡量个人和团队成功的重要标志。我始终保持积极向上的工作态度，努力达到和超越销售目标。为了提高我的销售技巧和知识水平，我参加了各种培训和学习活动，并将所学知识应用到实际销售中。通过与同事和团队合作，我能够分享经验和学到更多的销售技巧。这使得我能够在市场竞争中保持竞争力，并取得了令人满意的销售业绩。

其四，不断提升个人能力。在金融行业，销售技巧和知识并不是一成不变的。我了解到市场需求和客户需求会不断变化，因此，我不断学习和提升自己的技能和背景知识。我参加了一些金融相关的专业培训和学习课程，以了解最新的行业动态和发展趋势。我还不断调整和改进自己的销售方法和策略，以应对不断变化的市场环境。

通过以上经验和总结，我认识到金融公司销售工作的重要性和挑战性。取得成功的关键是了解客户需求，建立良好的客户关系，保持高水平的业绩，并不断提升个人能力。只有通过不断学习和成长，才能在激烈竞争的市场中脱颖而出，并取得持续的成功。

作为一名金融公司销售人员，我希望通过不断努力和学习，继续取得卓越的业绩，并为客户提供更好的服务。我相信通过持续的努力和专业的工作态度，我将取得更大的成功，并为金融公司的发展做出更大的贡献。

金融公司工作总结【篇2】

================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============中国银行员工演讲稿中国银行全称是中国银行股份有 限 公 司 (Bank of China Limited, 简 称 BOC),成立于 1912 年 2 月 5 日,总行位于 北京复兴门内大街 1 号,是五大国有商业 银行之一。以下是小编为你整理推荐中 国银行员工演讲稿,希望你喜欢。中国银 行员工演讲稿 篇【1】 当历史的车轮缓缓的从 1912 年走 至今日,已经历经一百个春秋。一种坐不 住的使命感,等不起的紧迫感和慢不得的 危机感一直随着历史的洪流流过这每一 个春夏秋冬,他们是中行的一股源源不断 的血液,也是中行一百年来随着我国从清 王朝至今的兴与衰。历史目睹了中行的 百年的沧桑 , 同样也承载着中行人的希--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~1~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============望。中国银行,为我国第一家银行,同样也 以他的不朽与灿烂辉煌走到今天。

中国银行生于清政府即将灰飞烟 灭的时代 , 成长于硝烟漫天 , 战火呼啸的 时代,当战火平息之时, 百年了,中国银行 并没有跟随民国与满清王朝一样被历史 洪波卷走。中国银行不但留下了历史,同 样也以崭新的形式迎接新的一天。中国 银行以诚信为本,以振兴民族金融业为己 任 , 在艰难和战乱的环境中拓展市场 , 稳 健经营 , 锐意改革 , 表现出了顽强的创业 精神,银行业务和经营业绩长期处于同业 领先地位,并将分支机构一直拓展到海外, 在中国近现代银行史上留下了光辉的篇 章。百年的今天,我们以华夏儿女的身份 生活在这片历史韵味十足的土地,百年的 今天 , 我们也以中行人的身份 , 热爱着随 着历史走过一百个春秋的中行。

百年中行,风雨同舟。在战火纷飞 中走过的中行,虽然也和我们国家一样饱 经战争洗礼,但同样也和我国一样在迎来 和平后的数年蓬勃发展。当我国正式解--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~2~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============放的那一时刻,就意味着阻扰中行发展的 战争解除了 , 那一刻 , 全国人民在庆祝解 放的同时 , 在我国的某一处 , 中行人也在 庆祝着中行苦尽甘来的一天到了。随着 新中国的成立,中国银行是人民银行大一 统银行体系中的外汇业务的工作部门,是 在人民银行领导下的经过中央人民政府 政务院特许的外汇专业银行。为适应这 一银行体系的要求,中国银行需要将自己 的业务经营和机构设置尽快地实现专业 化。新中国成立伊始,国民经济处于恢复 时期 , 中行取缔了外币与金银黑市 , 在中 央人民政府的指示下中行积极参与了禁 止外国货币流通、治理通货膨胀、稳定 金融物价等方面的工作,并取得了显着的 效果。此后中国银行以矫健的步伐跟紧 金融的脚步 , 并逐渐站立在金融市场当 中,XX 年 6 月 1 日和 7 月 5 日,中国银行 股份有限公司分别在香港联合交易所和 上海证券交易所成功上市,中国银行作为 中国历史最为悠久的银行,以一股积极向 上的方向和趋势发展着。中国银行是中--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~3~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============国国际化程度最高的商业银行。1929 年, 中国银行在伦敦设立了中国金融业第一 家海外分行。此后,中国银行在世界各大 金融中心相继开设分支机构。目前,中国 银行拥有遍布全球 29 个国家和地区的机 构网络,其中境内机构超过 10,000 家,境 外机构 600 多家。1994 年和 1995 年,中 国银行先后成为香港、澳门的发钞银行。

XX 年 6 月 1 日和 7 月 5 日,中国银行先 后在香港证券交易所和上海证券交易所 成功挂牌上市,成为首家 a+h 发行上市的 国有商业银行。按截至 200 7 年 12 月 31 日的市值计算,中国银行为全球第四大银 行。中国银行业务范围涵盖商业银行、 投资银行和保险领域,旗下有中银香港、 中银国际、中银保险等控股金融机构,在 全球范围内为个人和公司客户提供全面 和优质的金融服务。

按核心资本计算,XX 年中国银行在英国《银行家》杂志“世界 1000 家大银行”排名中列第十八位。

这一 历史地位深刻的证明了中行人凭着不懈 的努力 , 执着追求 , 使得中行在经历百年--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~4~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============的历史变迁中日益强大。现在中国银行 深入贯彻落实科学发展观,加强对外合作 伙伴关系 , 认真落实责任采购 , 积极参与 公益实践 , 自觉履行全球公民责任 , 抗击 自然灾害, 致力扶贫帮困 , 普及科技文化 , 倡导全民健身,努力实现企业与社会的和 谐共生。中国银行始终坚持服务社会、 奉献社会、回报社会,积极从事社会公益, 与公众和社区分享企业发展成果。

XX 年中国银行对外捐赠 5,782 万元。中国 银行的强大,它所获得的荣誉令我们感到 自豪。它不仅仅代表的是中国银行,它更 代表着中国在世界的形象。

在中国银行,我从事着一份最平凡 的工作--柜员,也许有人会说,普通的柜员 何谈事业 , 不 , 柜台上一样可以干出一番 辉煌的事业。卓越始于平凡,完美源于认 真。点点滴滴的小事让我深刻体会到,作 为一名一线的员工 , 注定要平凡 , 因为他 不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热 血堵枪口 , 炸碉堡 , 留下英雄美名供世人 传扬 , 甚至不能像农民那样冬播夏收 , 夏--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~5~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============种秋收,总有固定的收获。有的只是日复 一日年复一年的重复那些诸如存款、取 款,账务录入,收收放放,营销维护,迎来送 往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这平 凡的岗位上 , 让我深刻体会到 , 伟大正寓 于平凡之中 , 平凡的我们一样能够奉献 , 奉献我们的热情 , 奉献我们的真诚 , 奉献 我们的青春。我热爱这份工作,把它作为 我事业的一个起点。作为一名中国银行 员工 , 特别是一线员工 , 我深切感受到自 己肩负的重任。柜台服务是展示中国银 行系统良好服务的“文明窗口”,所以我每 天都以饱满的热情 , 用心服务 , 真诚服务 , 以自己积极的工作态度羸得顾客的信 任。以“客户满意、业务发展”为目标,搞 好服务 , 树立热忱服务的良好窗口形象 , 做到来有迎声 ,问有答声 , 走有送声 , 要让 每个顾客都高兴而来满意而归。在中国 银行员工中,柜员是直接面对客户的群体, 柜台是展示中行形象的窗口,柜员的日常 工作也许是繁忙而单调的,然而面对各类 客户,柜员要熟练操作、热忱服务,日复一--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~6~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============日,用点点滴滴的周到服务让客户真正体 会到中行人的真诚,感受到在中国银行办 业务的温馨 , 这样的工作就是不平凡的 , 我为自己的岗位而自豪 ! 完美源于认 真。在做好柜面优质服务的基础上,我们 想方设法为客户提供更加周到的服务。

因为 , 没有挑剔的客户 , 只有不完美的服 务。

为此,我要求自己做到:一是掌握过硬 的业务本领、时刻不放松业务学习;二是 保持良好的职业操守,遵守国家的法律、 法规 ; 三是培养和谐的人际关系 , 与同事 之间和睦相处;四是清醒的认识自我、胜 不骄、败不馁。

海阔凭鱼跃,天高任鸟飞。全面建 设小康社会 , 建设社会主义现代化国家 , 实现中华民族伟大复兴,中国银行为我们 广大有志青年提供了创造精彩人生的广 阔舞台。青年时期是人生最宝贵的时光, 因为踌躇满志 ,精力充沛 , 因为敢闯敢干 , 活力四射 , 因为有太多的梦想和希望 ! 但 在我看来,青年的宝贵还在包括不懈的追 求与团队的融合 , 崇高的道德修养 , 以及--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~7~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============坚强的意志 , 更要耐得住平凡 , 立足于平 凡 , 淡泊名利 , 勇于奉献 ! 今天 , 我们正把 如火的青春献给平凡的中国银行岗位,中 国银行正是在这青春的交替中,一步一步 向前发展。在她清晰的年轮上,也将深深 的烙下我们青春的印记。富兰克林有句 名言:“推动你的事业,不要让你的事业来 推动你”。

作为一个新入行的员工,身为一 名中行人 , 我感到无比的自豪 , 我热爱着 我的工作 , 同样我也热爱着中行 , 虽然我 无缘为前一个中行一百年身先士卒,也不 能见证下一个一百年的辉煌,但我会努力 学习 , 开拓进取 , 背负起中行人应有的责 任,用我的行动来为中行下个一百年尽微 薄之力.中国银行员工演讲稿 篇【2】 各位评委、各位领导、各位同事: 大家好! 首先衷心感谢组织给予这次自我 表现的机会。今天我演讲的题目是“选择 中国银行,实现心中理想” 金秋送爽 , 丹桂飘香 ! 在这硕果累 累、稻香阵阵的季节里,我们中国银行也--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~8~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============迎来了一个丰收的秋天。

“ 路漫漫其修远兮 , 吾将上下而求 索”。当今时代瞬息万变,逆水行舟,不进 则退。尽管我们曾经困顿,遇到蓝图上线 的种种困难,但我们坚信前程一定光明。

“ 疾风知劲草 , 烈火见真金 ”, 正如领导在 讲话中所说“裹足不前,或是畏难发愁,等 待我们的将是坠入深渊 , 万劫不复 ; 忍辱 负重 , 奋力一搏 , 迎接我们的将会是春光 明媚,万紫千红。

”作为一名新入行的中行 员工,我将从自身发展和前途展望说一下 我的想法: 其一、从自身来说,雄关漫道真如 铁,而今迈步从头越。

作为一名初出校园的大学生 ,在工 作和学习中会遇到很多想象不到的困难, 但是我们应有从头越的勇气和信心。每 个人都怀揣着梦想 , 梦想是我们的希冀 , 它引领我们奋发进取 , 踏平坎坷 , 品味成 功。我选择了中国银行,我的梦想就是与 中行一起飞翔。既然选择了远方,就该风 雨兼程,不畏困苦。在工作中,我应毫无怨--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~9~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============言,勇敢地面对着每一次营销中的困难和 压力,以坚定的意志,执着地追求着梦想。

在学习中 , 我应努力提升自我 , 奋力的汲 取更多学习的养分,提高自我价值。我们 不应去想是否能够成功,我们不应去想未 来是平坦还是泥泞 , 只要热爱工作 , 一切 会在意料之中。

其二、从展望来说,宝剑锋从磨砺 出,梅花香自苦寒来 我们都经历过蓝图上线时半夜睡 在行里的日子,也体验过半夜等待电话和 看邮箱的日子,是每一个中行员工的辛勤 和负责,造就了山东省分行一次上线成功 的成绩,我们应该骄傲 ,但却更应该奋进 , 在上线后更应努力拼搏 , 开拓创新 , 取得 核心业绩的进一步增长! 在百年中行历经风雨,再启新篇的 航程里,在中国银行 it 蓝图克服重重困难 成功上线的时刻,能和各位领导、各位前 辈、各位同事一起交流如何做好一名优 秀的员工 , 促进中行取得更大的成绩 , 是 我最大的荣幸和自豪 ! 昨天 , 我们或许享--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~ 10 ~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============受过鲜花,听过赞歌;今天,当鲜花、 欢歌成 为过去时,我们应更加强烈地感受到历史 赋予的重任 , 我们倾听着 , 倾听着未来的 足音,我们准备着、准备着超越时代,冲击 未来。让光荣为我们喝彩,让梦想送我们 起程,转变观念,扬起风帆——去远航。

乘长风 , 破万里浪 ! 各位年轻的同 事们,就让我们一起高举“百年历史,百亿 利润”的企业旗帜,努力拼搏,开拓创新,爱 岗敬业,无私奉献 , 从我做起 ,用自己的青 春和汗水为百年中行再添风采 ! 银行员 工演讲稿 尊敬的各位领导、各位评委: 你们好! 首先,请允许我代表____中行,向精 心组织本次大赛的各位领导及同仁,表示 真挚的感谢 ! 向在座的各位同志致以亲 切的问候! 今天 , 我演讲的题目是 : 建立合规 文化,构筑钢铁长城。

我们都渴望生活幸福,日子滋润。

作为中行人,我们幸福的源泉就是创造效--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~ 11 ~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============益,防范风险。

然而,只有业务发展,才能创 造效益 ; 只有建立合规文化 , 才能防范风 险。业务发展和合规文化,就像鱼水关系, 鱼儿离不开水 , 业务发展离不开合规文 化。

鲁迅先生说过,打开窗子,清新的空 气进来,苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。

如今 , 现代经济迅猛发展 , 也带来了诸多 问题。以利益最大化为目的,无需信守游 戏规则的行为,一度为自己找到了借口。

曾几何时 , 那高悬于公堂之上的 “ 合规文 化”,在利令智昏的灰尘里 ,成为仅供观赏 的卷轴。王雪冰、高山等一批曾经忠实 奉献的干部,没有经受住诱惑而不惜违纪 违法 , 将自己钉上人生的耻辱柱 , 让百年 中行蒙羞。今年省行通报的多起案例,给 我们再次敲响了警钟。它像一个警示牌, 时刻提醒着我们必须建立合规文化。

一千多年前,诸葛亮在《诫子书》 中,明确提出:“非淡泊无以明志,非宁静无 以致远”。

这朴实的道理,成为历代仁人贤 士的一面镜子。一种好的思想文化,对于--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~ 12 ~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============行动,意义之深 ; 我们每一名员工 , 都应该 看到,如果没有心境上的淡泊、宁静,就没 有行动上的明志、致远。如果没有以合 规文化为先导 , 稳健经营就没有立足点 ! 也更没有内控管理可言。所以,建立合规 文化 , 是我们规范操作行为之必然 , 是提 升管理水平之必然。

李礼辉行长在一次重要讲话中 ,讲 到了硬管理和软管理。他教导我们要建 立合规文化。省行高书记曾严肃批评“分 割论 ” 的问题 , 痛斥安全合规与业务发展 两张皮现象,呼唤合规文化的到来。

“合规 文化”如一阵春雨,洗刷掉悬浮的灰尘,用 一面旗帜引正了社会风尚。建立合规文 化 , 是我们抓住机遇的需要 , 是上市公司 发展的需要 , 是适应外部监管的需要 , 是 走向世界的需要,是打造银行品牌的需要, 是创造员工价值的需要。

大家知道,真正对员工的关怀是预 警在先。当一个员工出现问题时,我们要 给予提醒、给予警告、给予处罚,目的在 于警示、在于教育。现在,各项制度要求--------------------精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载---------------------~ 13 ~================精选公文范文， 管理类， 工作总结类， 工作计划类文档， 欢迎阅读下载==============异常严格,处罚力度越来越大,要求我 们:“违规必纠、违规即究、违规严究”。

如果我们要想保护好员工,就应该严格落 实合规要求。

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金融公司工作总结【篇3】

一、分业经营、混业经营与金融控股公司

从各国金融业的发展历程来看，大体上可以分为两类国家，一类是以德国为代表，始终坚持全能银行模式，银行不仅能够提供短期信贷业务和中间业务，而且能通过证券承销和股票投资等提供长期资本业务；甚至可以通过投资或持股与工商企业之间建立紧密联系。?

但是，全能银行毕竟还是银行，其银行部门与证券部门实行严格的分离制度，无法通过人员交流与信息交换进行不正当交易。此外，实行全能银行模式的国家，大多是银行业发达而证券市场相对比较弱的欧洲国家，除德国以外，还有瑞士、荷兰、挪威、比利时和西班牙等。?

另一类国家是以美国、日本为代表，此类国家大都经历过混业经营和分业经营两种极端不同的模式，目前又在从分业经营向金融控股公司的模式发展。?

美国在1929年大危机以前实行的是典型的混业经营模式。大危机的爆发导致了“1933年银行法”即“格拉斯・斯蒂格尔法”的诞生，该法明确规定商业银行必须与投资银行业务（证券业务）实行严格分离(“格拉斯・斯蒂格尔法”的要点有四：（1）禁止商业银行从事证券承销业务；（2）禁止商业银行拥有证券子公司；（3）禁止投资银行接受存款；（4）禁止商业银行与投资银行的董事相互兼职。)，分业经营模式从此确立；此后几十年中，分业经营模式逐渐抵挡不住国内金融创新浪潮的冲击和欧洲国家全能银行模式的竞争。伴随着金融电子化、网络化、综合化、国际化趋势日益增强，出台的《金融服务现代化法》终于废止了“格拉斯・斯蒂格尔法”，规定任何金融机构只要符合条件都可以实行“联合经营”，组建金融控股公司。

日本战后在美国的压力下解散了财阀，实行“长短金融分离、银行与信托分离、银行与证券分离、银行与保险分离、内外金融分离”的分业经营・分业监管模式。20世纪80年代以来，在金融自由化的不断推动下，原有的分业模式逐步开始瓦解。伴随着90年代后期“金融大爆炸”的实施，金融控股公司应运而生。目前日本正在通过组建4个大型金融控股公司对各类金融机构进行全面整合。?

由此可见，在后一类国家，极端的混业导致了极端的分业，而极端的分业又导致新的反弹。但迄今为止，这种反弹并不是简单地回归到纯粹的混业形态，而是以金融控股公司的形式整合和重组现有金融机构，吸收分业模式和混业模式之优点，摒弃二者之缺陷。

于是，我们可以从金融企业的所有权层次和经营权层次以及企业形态上，划分出“纯粹的分业”和“纯粹的混业”以及“金融控股公司”3大基本模式。

首先，“纯粹的混业”是指，无论是在所有权层次上，还是在经营权层次上都是混业的，其企业形态是“一个法人，一个牌照，多种业务”。例如美国1929年大危机爆发之前，银行可以同时从事证券业务，证券公司也可以持有银行的股票。?

其次，“纯粹的分业”是指，无论是在所有权层次上，还是在经营权层次上都是分业的，其企业形态是“一个法人，一个牌照，一种业务”，并且在不同业态之间建立有严格的防火墙制度。?

再次，“广义的'金融控股公司”在所有权层次大体上是控股形式，但在经营权层次上主要分为两种，一种是分业经营模式，即所谓的“纯粹控股公司”，其企业形态是“多个法人，多个牌照，多种业务”，子公司之间建立有内部防火墙制度。另一种是混业经营模式，即所谓的“德国全能银行”，其企业形态是“一个法人，多个牌照，多种业务”。?

此外，在上述两种主要模式之间，实际上还存在有诸如银行控股公司（以银行为母公司，控股其他非银行金融机构的控股公司）、保险控股公司（以保险公司为母公司控股其他金融机构的控股公司）、信托控股公司（以信托投资公司为母公司控股其他金融机构的控股公司）等一些中间模式。?

从国内金融业界的最新动向来看，近年来，在分业经营――分业监管的体制之下，各金融业态之间相互合作、业务联营的趋势已经日益明显，银行与保险公司合作、银行与证券公司合作、保险公司与证

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金融公司工作总结【篇4】

从各国金融业的发展历程来看，大体上可以分为两类国家，一类是以德国为代表，始终坚持全能银行模式，银行不仅能够提供短期信贷业务和中间业务，而且能通过证券承销和股票投资等提供长期资本业务；甚至可以通过投资或持股与工商企业之间建立紧密联系。?

但是，全能银行毕竟还是银行，其银行部门与证券部门实行严格的分离制度，无法通过人员交流与信息交换进行不正当交易。此外，实行全能银行模式的国家，大多是银行业发达而证券市场相对比较弱的欧洲国家，除德国以外，还有瑞士、荷兰、挪威、比利时和西班牙等。?

另一类国家是以美国、日本为代表，此类国家大都经历过混业经营和分业经营两种极端不同的模式，目前又在从分业经营向金融控股公司的模式发展。?

美国在1929年大危机以前实行的是典型的混业经营模式。大危机的爆发导致了“1933年银行法”即“格拉斯・斯蒂格尔法”的诞生，该法明确规定商业银行必须与投资银行业务（证券业务）实行严格分离(“格拉斯・斯蒂格尔法”的要点有四：（1）禁止商业银行从事证券承销业务；（2）禁止商业银行拥有证券子公司；（3）禁止投资银行接受存款；（4）禁止商业银行与投资银行的董事相互兼职。)，分业经营模式从此确立；此后几十年中，分业经营模式逐渐抵挡不住国内金融创新浪潮的冲击和欧洲国家全能银行模式的竞争。伴随着金融电子化、网络化、综合化、国际化趋势日益增强，出台的《金融服务现代化法》终于废止了“格拉斯・斯蒂格尔法”，规定任何金融机构只要符合条件都可以实行“联合经营”，组建金融控股公司。

日本战后在美国的压力下解散了财阀，实行“长短金融分离、银行与信托分离、银行与证券分离、银行与保险分离、内外金融分离”的分业经营・分业监管模式。20世纪80年代以来，在金融自由化的不断推动下，原有的分业模式逐步开始瓦解。伴随着90年代后期“金融大爆炸”的实施，金融控股公司应运而生。目前日本正在通过组建4个大型金融控股公司对各类金融机构进行全面整合。?

由此可见，在后一类国家，极端的混业导致了极端的分业，而极端的分业又导致新的反弹。但迄今为止，这种反弹并不是简单地回归到纯粹的混业形态，而是以金融控股公司的形式整合和重组现有金融机构，吸收分业模式和混业模式之优点，摒弃二者之缺陷。

于是，我们可以从金融企业的所有权层次和经营权层次以及企业形态上，划分出“纯粹的分业”和“纯粹的混业”以及“金融控股公司”3大基本模式。

首先，“纯粹的混业”是指，无论是在所有权层次上，还是在经营权层次上都是混业的，其企业形态是“一个法人，一个牌照，多种业务”。例如美国1929年大危机爆发之前，银行可以同时从事证券业务，证券公司也可以持有银行的股票。?

其次，“纯粹的分业”是指，无论是在所有权层次上，还是在经营权层次上都是分业的，其企业形态是“一个法人，一个牌照，一种业务”，并且在不同业态之间建立有严格的防火墙制度。?

再次，“广义的金融控股公司”在所有权层次大体上是控股形式，但在经营权层次上主要分为两种，一种是分业经营模式，即所谓的“纯粹控股公司”，其企业形态是“多个法人，多个牌照，多种业务”，子公司之间建立有内部防火墙制度。另一种是混业经营模式，即所谓的“德国全能银行”，其企业形态是“一个法人，多个牌照，多种业务”。?

此外，在上述两种主要模式之间，实际上还存在有诸如银行控股公司（以银行为母公司，控股其他非银行金融机构的控股公司）、保险控股公司（以保险公司为母公司控股其他金融机构的控股公司）、信托控股公司（以信托投资公司为母公司控股其他金融机构的控股公司）等一些中间模式。?

从国内金融业界的最新动向来看，近年来，在分业经营――分业监管的体制之下，各金融业态之间相互合作、业务联营的趋势已经日益明显，银行与保险公司合作、银行与证券公司合作、保险公司与证券公司合作、金融超市等金融创新业务相继推出。最近一个时期，金融控股公司问题在国内也一再被人们提起，并引起广泛关注。?

我国商业银行与保险公司合作推出的创新产品主要有：保险联合借记卡、住房抵押贷款配套保险、保单换贷款等。目前已有10家商业银行与5大保险公司之间建立了业务合作关系，合作的范围包括：联合发卡、代销保险产品、代收保费、代支保险金、保险融资业务、资金汇兑划转、网络结算、客户信息共享等。

商业银行与证券公司的合作方式主要有：银证转帐等。一些商业银行还正在开拓电子银行服务，准备推出债券柜台交易、住房抵押贷款证券化等业务。?

近年来，我国保险业务中发展最快的是“投资连结保险”。作为保险与证券融合的创新产品，“投资连结保险”诞生的最初目的是为了解决所谓“利差损”问题，以分散保险公司因银行连续降息所带来的风险。而该产品一经推出，即受到市场人士的普遍欢迎。?

近年来在我国上海、北京、大连、浙江等地，“金融超市”已经悄然兴起，但仍局限在银行服务方面，重点是服务方式的电子化和服务内容的综合化方面，尚未达到金融商品“一条龙服务”的水平。?

在我国，目前金融控股公司正处在呼之欲出的阶段。尽管我国现行法律法规中尚未明确规定有关金融控股公司的法律地位，但由于历史原因，现实中实际上已经存在着几种类型的准金融控股公司：（1）非银行金融机构控股，如中信集团和光大集团；（2）国有商业银行在国外设立或在国内与外资合资设立投资银行，如中银国际和中金公司；（3）非金融机构控股，如山东电力集团。此外，其他一些银行、证券公司、保险公司也正在跃跃欲试，希望通过组建金融控股公司搭建统一的服务平台，打通货币市场、证券市场和保险市场三大金融市场之间的联系，推出综合服务业务，拓展自己的业务范围。?

无论是从国际上金融业的发展趋势来看，还是从国内金融业的最新动向来看，不同业态之间的金融业务融合已经成为各类金融机构提高自身综合竞争能力的重要途径，而金融控股公司则是当前实现业务融合的最佳模式。?

加入WTO以后，我国金融各业将面临着来自国外金融控股公司的种种挑战。尽管继续坚持分业体制尚有可能将外国金融控股公司的直接威胁拒之于国门外，但是却无法控制住其所带来的间接冲击。最近发生的“爱立信倒戈事件”已经十分

清楚地显示出以金融控股公司为后台背景的外资银行所处的优势地位和仍以分业经营为模式的中资银行所处的劣势地位，反映出外来冲击的现实性和采取应对之策的紧迫性。我国的金融经营体制和监管体制如不尽快作出适当调整，那么目前这种各自为战、手脚被束缚的中资金融机构很有可能在外来冲击之下不堪一击，而外资金融机构则有可能乘机长驱直入，迅速占领我国金融市场的各个制高点，控制住优质客户和优质金融资源。?

在这种背景之下，能否允许国内不同业态的金融机构之间进一步加强合作，甚至组建金融控股公司作为提供综合金融服务的统一平台，已经成为我国金融决策部门迫切需要解决的重大课题。

国内外之所以争先恐后地要大力发展金融控股公司，究其原因还在于这种模式本身具有微观和宏观两个方面的优势。?

首先，从微观层次来看，金融控股公司具有以下经营上的优势：?

金融控股公司可以通过增加某一金融服务产品的数量来降低成本、获得规模经济效应。例如，扩大银行分支机构和营业网点以吸收更多的存款。?

金融控股公司可以通过增加金融服务产品的种类达到降低成本、获得范围经济效应的目的。例如，利用同一个银行网点，同时销售证券、保险、基金等不同金融商品和金融服务自然可以比分业设立网点节省许多人力、物力和财力。?

金融控股公司最根本的好处还在于其适应市场需求，方便客户。金融控股公司能够为广大客户提供十分便捷的“一站式金融服务”和适应网络时代要求的“网络金融服务”。

“一站式金融服务”又称“金融超市”，就是将各种金融商品和服务整合在同一个平台上。消费者进入一家金融超市就可以同时进行储蓄、信贷、信用卡、保险、基金、股票等多种金融交易，还可以享受交纳各种税费等金融服务。?

无论是从组织架构来看，还是从所经营金融商品和金融服务的多元化角度来看，金融控股公司都非常适宜“网络金融服务”的发展。网络金融服务可以使金融控股公司的经营业务能够不受营业时间和地点的限制，使不同业态之间的业务切换迅速便捷。?

金融控股公司在提供多元化金融服务的同时，也实现了收益的多元化和风险的分散化。当某一个地区的子公司因当地经济不景气而出现经营亏损时，金融控股公司就可以通过另一个景气相对较好地区的子公司的盈利来弥补亏损。同理，金融控股公司在同时经营银行、证券、保险等业务时，当某一金融行业不景气而导致该行业的子公司出现亏损时，就可以通过另一个景气较好行业的子公司的盈利来弥补亏损。又由于金融控股公司内部各子公司之间均设有防火墙，因此，即使某一个子公司发生风险时也不至于传递到母公司或其他子公司，从而增强了金融控股公司的整体抗风险能力。

金融控股公司给金融机构带来的另一个好处则是金融创新，它使得金融部门内部各要素得以重新组合，并衍生出新的金融业务；还使得金融机构能够合法地规避已有的金融管制，并且可以通过合并报表实现合法避税。

此外，从国外有关金融机构购并（仅限于国内购并）动机的问卷调查结果来看，在金融同业内购并中，认为规模经济非常重要的占问卷调查总数的80%；而在金融业态间购并中，认为通过提供一站式服务非常重要的占问卷调查总数的45%，认为比较重要的占35%，二者加起来也达到了80%。因此可以推论，提供一站式服务可能是金融控股公司追求的主要目标。

其次，从宏观层次上看，金融控股公司有利于防范金融业的系统性风险，减轻金融监管部门的压力。?

从防范风险的角度讲，金融控股公司模式实际上是将业态之间的防火墙“内生化”，将业态之间的外部分业转变成金融机构的内部分业，将防范系统风险的主要责任从金融监管部门转移至金融机构，将防范系统风险的主要方法从依赖金融监管部门的外部监管转变为主要依靠金融机构的内部控制。

在分业监管体制下，金融监管部门的主要精力大都放在了检查金融机构是否遵循分业经营的各种管制和法律法规上面，因而无暇顾及金融风险的宏观控制和检查金融机构的资本充足率、支付能力或偿付能力。但是在金融控股公司模式下，防范金融风险，尤其是防范系统风险主要是通过完善金融机构的公司治理结构，强化金融机构的内部防火墙和内控机制，加强管理和提高经营水平实现的，因此，金融监管部门可以将主要精力更多地放到宏观监控上来，将检查的重点放在金融机构的资本充足率和抗风险能力上。?

此外，金融控股公司还可以用于以下目的：一是作为实现业务多元化的有效手段，推动关联金融机构的重组和金融自由化；二是作为公司分拆的一种便捷手段，对现存金融机构的经营组织进行重组；三是作为金融机构之间进行购并的手段。?

凡是金融机构就会存在金融风险，金融控股公司当然也不例外。一般来讲，金融控股公司存在的风险，除了因资金在子公司之间的反复投资可能会导致财务杠杆比率过高以外，最主要的一是内幕交易，二是利益冲突。?

首先，金融控股公司各子公司之间的关联交易增大了进行内幕交易的可能性。子公司之间的关联交易包括资金和商品的相互划拨，相互担保以及为了避税和逃避监管而进行的利润转移。这些关联交易使得各子公司之间进行内幕交易相对比较容易，透明度较差，而一旦发生内幕交易，必然会妨碍公平竞争和损害投资者的利益。?

其次，在金融控股公司内部，子公司之间常常存在着利益冲突。例如，从投资者心理角度讲，到银行进行储蓄的客户大多是属于追求金融资产安全性的“风险厌恶型”投资者，而到证券公司买卖股票的大多是追求高风险、高回报的“风险喜好型”投资者，如果在金融控股公司内部将银行资金用于其他子公司的证券交易，这就违背了安全性原则，从而使银行储户的利益受到损害。?

由于金融控股公司存在着上述风险，因此除了加强金融控股公司的内部风险控制以外，还必须加强监管部门对于金融控股公司的外部监管，以防止因内幕交易和利益冲突对投资者造成损害，或者因财务杠杆比率过高等原因导致系统风险过大。?

通常，经营体制决定监管体制，有什么样的经营体制就应有什么样的监管体制。但是在中国，有时情况恰好相反，只有找到了被认为是有效的监管体制之后，政府才有可能

放开经营或允许试点。因此，要想在中国推进金融控股公司的经营模式，必须先要找到与之相对应的监管体制和监管模式。?

考虑到目前我国依旧实行着分业监管体制，并且银行监管职能依然在中央银行内部的现实情况，目前对于金融控股公司的监管职能似乎只好放在中国人民银行下面，由其下属的某一个司局来负责具体实施。但是，这只应当是一种暂时的过渡形式，长此以往则弊病甚多。?

首先，目前人民银行只是负责银行监管，由其负责牵头监管以银行为母体的银行控股公司或许还比较适合，但是监管纯粹控股公司或以非银行金融机构为母体的金融控股公司就显然有些不大合适了，因为后两者就其总部而言并不是银行，或者主业不是银行业务，因此，《商业银行法》或《中国人民银行法》等均不适用。?

其次，由3家平行的金融监管部门之一的人民银行负责对金融控股公司总部进行监管，监管力度显然太弱；如果3家监管部门之间相互协调不够，还有可能影响到对子公司的监管力度。?

最后，从国内外金融监管体制的变化来看，将监管职能逐渐从中央银行分离出来似乎已经成为一种趋势。从国外看，英国、日本和韩国等国都已将银行监管从中央银行分离出来；从国内看，过去几年我们已经将证券监管和保险监管逐步从人民银行分离出来，这种分离大大地提高了银行监管、证券监管和保险监管的专业化水平。从长远来看，将银行监管从中央银行职能中分离出来，使中央银行更好地专职于货币政策，恐怕也是我国金融监管体制改革的必由之路。一旦银行监管从中央银行分离出来之后，对金融控股公司的监管体制就应当向伞式监管方向发展。?

所谓“伞式监管”，就是在假定银行监管已经从中央银行中分离出来，并且成立了银监会的情况下，在银监会、证监会、保监会三个相对独立的监管部门之上，再组建一个金融监管委员会，负责总体协调和跨行业监管。中央银行则全心全意负责货币政策的制定与实施，以及对所有金融机构（不仅仅是银行）的资本充足率实施检查。?

首先，从目前国际发展趋势看，金融监管正在从机构监管为主转向功能监管为主。所谓“功能监管”就是指金融监管部门所关注的重点是金融机构的业务活动及其所能够发挥的基本功能，而不再是金融机构本身。但尽管各国金融监管体制千变万化，各有不同，其监管机构的设置实际上是功能监管与机构监管相结合的，在监管部门的最基层，一般都有按照金融机构性质分业设置的监管机构，而在其上层则按照功能进行统合，各国的区别主要在于统合的层次有所不同。

日本改革以前的监管体制是在大藏省的下面按照分业设置银行局、证券局等，也就是说，统合工作是在省厅（部委）一级。?

我国现行的分业监管体制，实际上是在部委之间进行分业，由国务院负责统合，因此，统合的层次最高，分业也更加彻底。但由于行政机构越往上管辖的`工作范围越宽泛，到了国务院一级，除了金融以外，还要管理其他经济领域乃至政治、外交、社会等其他方面，因此，统合的层次过高，实际上不利于金融监管工作本身的专业化。?

从国外来看，目前的趋势是统合的层次在逐步下降，分业的机构监管在弱化，统合的功能监管在强化。例如，日本目前新的金融监管体制是在金融厅的监督局下面按照分业设置银行课、保险课、证券课（相当于我国的处级），外加负责监督协调的总务课。也就是说，统合工作从原来的省厅（部委）级下降到了局一级。?

韩国改革后的新体制是在金融监督委员会按照功能设置，下面的金融监督院又分为监督支援管理、监督、消费者保护、检查、制裁及不正当竞争调查五大职能，在监督职能的下面按照分业原则设置银行监督局、非银行监督局、保险监督局、证券监督局等，外加监督调整室负责总体协调，统合工作实际上也是在部委的下面进行的。?

其次，从对金融控股公司监管的角度来看，如果说分业监管比较适合于分业经营，而集中监管比较适合于混业经营的话，那么，对于金融控股公司来说，理想的监管模式似乎应当是伞式监管。?

在伞式监管体制下，金融监管委员会(下设办公室或综合协调局)就可以负责对金融控股公司的总部进行监管，而银监会、证监会、保监会依旧根据分业监管的原则对其下属子公司实施专业化监管。?

伞式监管的好处是：既能够在保持现行分业监管体制下，保证对其各子公司实施有效的分业监管，又能够确保对金融控股公司总部的监管，对总部的合并报表以及各子公司之间的关联交易和资金流动状况实施重点监管。

最后，对于金融控股公司实行伞式监管还有利于加强对外资金融机构的监管，有利于对中资金融机构实行开放式保护。?

一方面，实行伞式监管，既可以保证伞下三大监管机构分别对进入我国市场的外资银行、外资保险公司、外资证券公司及外资基金公司实行有效的分业监管和业务限制，还可以透过伞顶的金融监管委员会对进入我国的外资金融机构背后的金融控股公司总部提出各种合理的审查要求，或与有关国家的金融监管当局相互配合对外资金融控股公司的总部实施有效监管。?

另一方面，实行伞式监管，可以综合考虑各业态中资金融机构的实际情况，对于某一行业中实力较弱的中资金融机构给予适当照顾，通过允许其在其他领域里拓展业务等办法来提高竞争能力，从而在对外开放的条件下实现对中资金融机构的适度合理保护，防止中资金融机构因在某一领域里准备不足而导致全线崩溃。?

对于金融控股公司的监管，其重点就是要在“分别监管”的基础上，对金融控股公司实行“合并监管”。?

1983年，巴塞尔委员会提出了“合并监管”的概念。1992年，巴塞尔委员会又提出了“合并监管”的3项主要内容：（1）监管当局应能够得到银行集团的合并财务信息，并对其可靠性作出评估；（2）监管当局应当有能力防止银行集团内部过于复杂的下属关系和结构，以避免这种状况影响集团合并财务信息的真实性；（3）监管当局应当有能力防止银行集团钻法律空子，建立国外分支机构。?

192月，巴塞尔委员会、证监会国际组织和国际保险监管协会就多元化的金融集团的监管达成共识，联合公布了《多元化金融集团监管的最终文件》。其基本精神是：（1）分别监管的要求仍然坚持，各个监管当局提出的单一资本要求仍然有效。（2）提出度量金融集团整体资本水平的5项原则与计算方法。（3）强调不同监管当局之间的协调与合作，建议设立主要监管机构，作为金融集团的主要监管当局。?

，我国金融监管部门对于金融控股公司的监管似应集中在以下几个主要方面，即：合并报表、关联交易、资金流动、防火墙设置、干部兼职以及透明度等，但对于资本充足率的监控职能似应仍由中央银行负责执行。?

首先，对于金融控股公司合并报表的检查属于非现场检查，位于伞顶的金融监管委员会一方面可以从金融控股公司总部获得合并报表和其他必要信息，同时，还可以通过伞下的三大监管部门分别从金融控股公司各个子公司那里获得其各自的报表和信息。于是，通过对双重渠道获得的报表和信息进行对比核实，就可以从中发现问题、找出疑点。?

其次，对于金融控股公司内部各个子公司之间进行的关联交易和资金流动情况，既需要通过非现场检查，也需要通过现场检查进行，双重手段并用才能够找出报表上存在的问题，并发现报表中看不出来的问题。?

最后，对于防火墙设置、干部兼职情况以及透明度相关措施进行定期检查和非定期抽查，方式类似于消防部门的防火安全检查，以便及时发现问题并进行必要的处罚。?

总而言之，有了一定的监管机制和手段，我们就可以将金融控股公司试点工作全面推开。但同时也应注意，我们既不能在监管方面毫无准备就完全放开不管，同时也不能期待着一切监管措施都设计得完美无缺之后再放开试点，因为金融创新与金融监管历来就是一对矛盾，是一个动态的博弈过程，不可能毕其功于一役。?

各种类型的金融控股公司模式都应当允许试一试，因为在试点之前，谁也无法确保哪一种类型就一定能够成功，而另外一种就一定不行。只有通过试点才能够做出比较。一旦发现哪一种类型试点比较成功就应当迅速推广哪一种，以应对加入WTO带来的各种挑战。

金融公司工作总结【篇5】

为进一步普及公众的金融知识，提高对金融风险的认识和防范，提升金融运用技能，构件和谐金融关系，省分行、市分行倡导的相关精神和要求，组织全员参与，开展以“多一份金融了解，多一份财富保障”为主题的金融知识宣传活动，取得一定的效果。现将活动开展情况总结如下：

一、我行防范金融风险知识宣传月采取的措施

二、我行防范金融风险知识宣传月取得的成效

1、提升了我行社会声誉。“防范金融风险知识宣传”活动的开展，促进了金融知识进一步普及，提升了我县防范金融风险的意识，拓宽了我行金融业务等产品的营销渠道，树立了我行品牌和良好形象，获得了我县广大百姓的广泛赞誉。

用金融的良好氛围。同时我行也进一步了解和掌握了公众的金融需求，这对于我行在下一阶段为公众提供更优质、更有效的金融知识服务奠定了良好的基础。

农村、农民的贷款有效需求，加大对新农村建设和农村水利建设的信贷投放，重点支持城乡一体化建设下经营情况好、市场前景优的中小企业金融服务，提升了我行在金融市场的核心竞争力。

金融公司工作总结【篇6】

按照《xxx关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》(国发[20xx]38号)的要求，根据省政府办公厅《全省地方金融风险排查工作实施方案》具体安排，我局高度重视，对典当企业金融风险排查工作进行了安排部署，成立了典当企业风险排查工作领导小组，对照《配套方案》制定了详细排查方案，自3月份开始在全市范围内开展典当行业风险排查，进一步规范市场秩序，防范金融风险。现将有关情况汇报如下：

一、我市典当企业基本情况

近年来，随着全市经济特别是民营经济的快速发展，我市典当业迎来了良好的发展机遇。在各典当企业的努力下，我市典当业呈现出主体增加、规模扩大、运作日趋规范、融资功能不断增强的良好发展态势。我市现有典当企业13家，13家典当企业20xx年实收资本26300万元，共办理典当业务1903笔，典当总额万元，净利润1105万元，同比增长，上缴税金300万元，我市13家典当行运行良好，保持了较好的经营业绩。在取得经济效益的同时，各典当企业严格执行《典当管理办法》，依法合规经营，促进了我市中小企业的发展，取得了良好的经济效益与社会效益。

二、典当金融风险排查工作开展情况

(一)健全工作机构。按照《市地方金融风险排查工作实施方案》要求，为加强对全市典当行风险排查工作的组织领导，规范市场秩序，防范金融风险，市商务局成立了由局主要领导任组长，分管领导任副组长，相关科室负责同志为成员的典当行风险排查工作领导小组，统一领导组织全市典当行风险排查工作，确定了风险排查的目标任务、排查重点和方法步骤，并印发《市典当行风险排查工作实施方案》，下发至全市各典当行。

(二)明确工作目标。通过风险排查掌握全市典当行存在的风险真实情况，做到全面摸清风险底数，查找风险隐患产生的原因，坚持边整边改，及时化解消除风险隐患和问题。建立健全各项规章制度，树立防范金融风险思想、加强行业监管、维护金融稳定，牢牢守住不发生系统性、区域性金融风险的底线，建立风险管控长效机制。

(三)排查工作情况。根据我市典当行风险排查工作安排，资金来源、与股东资金往来情况、典当业务结构及放款情况、绝当物品处理情况、当票使用情况、息费率收取情况等方面进行了逐项排查。市金融风险排查各项工作的统一部署，市商务局根据行业性质和特点对我市抽逃资金、违规对外投资、挪作他用的情况，净资产均高于注册资本的吸收、变相吸收存款，亦未发现从单位、个人借款和从商业银行以外的单位和个人借款;典当企业股东以股权经营经押从典当企业贷款，典当余额均未超过股东本人入股金额，符合资金往来相关规定;财务权力质押典当余额均未超过注册资本的防范风险方面存在的薄弱环节均得到了很大提高，起到了明显效果。消除风险隐患，并对整改落实情况进行了督导。7月1日至15日，我局对全市典当行金融风险排查工作进行了验收总结。

三、存在的问题

通过典当企业自查自纠和市商务局的重点检查，我市部分典当行在规范典当业务行为、防范风险方面也存在一些薄弱环节：一是从业人员专业技能培训不够，综合素质有待提高，缺乏鉴定评估专业人员，影响业务工作的开展;二是作为新兴行业，管理水平还不高，制度管理尚待完善，专业水平有待提高，风险防范意识还需进一步提高;三是个别典当企业由于成立时间较短，没有参加过全省统一组织的机打当票业务培训，机打当票信息不完整。

四、整改工作情况

按照全市典当行业风险排查工作小组的要求，根据各典当行自查和商务部门检查以及市地交叉互检情况，组织各典当行进行了认真地整改，并对各典当行整改情况进行了验收。截至目前，各典当行均已整改完毕。

一是当票及续当凭证的开具管理方面。根据省商务厅要求，市商务局组织全市各典当行参加了商务厅组织的《典当行业监督管理信息系统》的学习，安装并使用了《典当行业监督管理信息系统》，对公司开展的每笔业务都开具机打全国统一当票。

二是完善管理制度方面。按照我局要求，各典当企业及时完善了“定期回访”制度，定期到当(客)户走访，调查了解其生产经营情况和项目进展情况，查看当金是否按照《当票》、合同约定的用途使用，以便利于掌握当金的回收进度。加强与其他金融机构的交流学习，借鉴经验，及时掌握金融动态，加强对贷款客户的了解，加强风险的可控性。

三是典当业务手续办理方面。对在当的典当业务进行了认真梳理检查，对发现的手续办理不完善的业务，进行了整改、补办手续，并重新调整了典当业务办理流程，充分发挥内部监督职能，有效杜绝了典当手续不完善情况的出现。

五、下一步工作措施

针对典当行风险排查出的问题，市商务局将以此次典当行风险排查成果为契机，根据形势变化，创新监管方式，提高监管效率和水平。坚持日常检查与年审工作紧密结合，把现场检查与非现场检查有机统一起来。充分发挥典当信息管理系统的作用，通过对企业经营数据的非现场分析，发现问题，及时组织现场检查和和处理，并要求各典当企业进一步健全完善内部管理制度，提高企业的运营质量和效益，用制度规范公司运作，使企业的各项工作制度化、规范化和程序化。

一是强化培训，提高从业人员素质，防范因操作不当造成损失。

二是指导随时关注市场、政策变化，防范因此在处理绝当物品时造成变现困难，导致当金出现呆帐损失。

三是严格控制发放当金结构比例，防止贷款结构比例失调。

四是强化职业道德教育，防范从业人员因谋取个人私利，给企业造成损失。

金融公司工作总结【篇7】

中国银行纪检监察工作总结篇一：中国银行内控工作总结 篇一：中国银行内控工作总结 中国 银行内控工作总结 ***x 年以来，结合 个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流 程整合、相关制度建设、业务和政策 学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全 体会议，就相关内控工作做出了部署。

现将我部近期内控工作报告如下： 一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档 案、密码信封、库存***及成品***的帐 实相符。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少 部署 2 天时间开展部门全体员工集中 学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习 氛围。加强对员工的思想教育工作。

培养员工正确的人生观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务 人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及 时开展了清理和更新，并将清理和更新 情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一步提升 全行的内控管理水平，保持各项业务 的健康持续发展， 采自百分， 请保留此标记取三项措施， 强化全行的内控管理工作。

一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找 工作不足和内控管理漏洞的基础上。

由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范 管理的实施方案》，并在全行进行实施。

方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严 格按照上级行的内控管理、操作规范 标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内 控管理中发现问题的整改、处罚措施。

力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。

依此方案各专业部室结合自身实际也 制定了内控精细规范管理的工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强 化市行部室落实内控管理职责，从今 年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题 及整改情况，以倒扣分方式计入各部 室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重 问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问 题整改率进行考核，按项目分别统计。

累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业 务的检查力度，进一步规范操作程序。

特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭 转管理粗放的被动局面，提高风险防 控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保 信贷业务和其他各项业务全面、健康、 稳定、持续发展。

篇二：银行内控工作情况总结报告 **支 行内控工作情况汇报 20XX 年以来我行 坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内 控工作作为一项重要的工作来抓，在严 格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际， 努力完善、细化内控管理制度，做精 做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务 发展与内控管理并举的经营策略，在 规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下： 一、加强制度的梳 理及学习 今年以来，我行先 后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变 化，认真组织，做好相关政策的学习和 指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制 度要求与规定，确保我行相关业务操 作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内 容，全面深入开展了《柜员及营业机 构负责人十个严禁》《、银行业金融机构从业人员职业 操守》《、**银行股份有限公司员工守则》、 《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁 从业若干规定》、《中国共产党党员领导 干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国 共产党纪律处分条例》等一系列规章制度 的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步 提升。

二、继续落实重要 岗位人员管控措施 我行严格按照相关 制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的 授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位 和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规 顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位 人员实施轮岗及强制休假制度，至今 已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。

三、坚持对重要操 作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查 一次“双十禁”规定执行情况；每月至少一次对现金、 重要空 白凭证、贵金属等进行账账、账实检查；每季度至少一 次对开户、挂失、账户冻结、大额存 取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等 进行检查；每季度至少一次主动了解 我行重点客户对账情况。

四、积极开展今年 的各项风险排查工作 根据省行及支行今 年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加 强对各业务环节的管理，规范日常操 作，增强员工合规操作和风险意识。（一）公司条线 根据《关于明确人 民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文 件要求，我行再一次对大额交易查证 的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查 及规范，确保我行在此业务操作与执 行方面的依法合规。

（二）个金条线 1、根据《关于发送 的通知》文件要求。

进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实 做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送 的通知》文件要求，我行对 20XX 年 8 月至 20XX 年 3 月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人 理财产品业务进行了全面、逐笔自查。

重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业 务行为。经过自查我行的理财业务均合 规，无上述情况出现。

（三）监察及法律 合规方面 1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求，我行 切实开展了员工的思想教育和管理工 作，加大了员工保密工作的培训力度。

2、根据《关于加强 对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作 风险防范的通知》文件要求，对我行员 工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理 文化，规范柜台操作流程。

五、员工思想动态 分析与行为排查制度落实到位 近期我行组织了员 工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会 议分析、家访、客户回访等方式了解 掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员 工进行交流，进行“双十禁”、思想道 德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓 励每位员工为支行的合规内控工作献 计献策。

在支行领导及我行 全体员工的不懈努力下，我行的内控合规工作运行良 好。在今后的工作中，我行将继续高度 重视，将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓，让合规内控工作为我行的经营发展保驾护 航。

篇三：银行内控工作总结 银行 内控工作总结 银行内控>工作总结（一） xxxx 年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关 业务品种的业务流程整合、相关制度 建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主 任办公会和部门全体会议，就相关内 控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下： 一、 银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客 户档案、密码信封、库存银行卡及成品 银行卡的帐实相符。

二、 加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整 和落实，根据个人金融部实际情况，指 定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合 规员。并计划部门内每季度召开一次 案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此 外规定合规员在每季度的案件形势分 析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、 强调业务学习和>规章制度学习的重要性。每月至少安排 2 天时间开展部门全体员工 集中学习业务知识 大豆异黄酮识、政策法规和规章制 度，营造良好的学习氛围。加强对员工 的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道 德观。

四、对外围系统的 柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为 加强内控，我部对全辖信用卡系统和 零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更 新，并将清理和更新情况登记备案。

银行内控工作总结（二） ***x 年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关 业务品种的业务流程整合、相关制度 建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主 任办公会和部门全体会 议，就相关内 控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告 如下： 一、***业务。我部对信用卡业务开展了检查，客户档 案、密码信封、库存***及成品***的帐 实相符。

二、加强了内控合规建设。对内控合规员开展了调整和 落实，根据个人金融部现实情况，规 定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划 部门内每季度召开一次 案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此 外规定合规员在每季度的案件形势分 析会上提出建设性意见，在会议上评估。

三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少 部署 2 天时间 开展部门全体员工集中 学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习 氛围。加强对员工的思想教育工作。

培养员工正确的人生 观、价值观和道德观。

四、对外围系统的柜员开展全面清理。因近期全辖业务 人员变动较大，为加强内控。

我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理 柜员及时开展了清理和更新，并将清理 和更新情况登记备案。近日，工商银行临沂分行为进一 步提升全行的内控管理水平，保持各 项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内 控管理工作。

一是加强内控精细 规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管 理漏洞的基础上，由内控合规部牵头 制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方 案 》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行 的内控管理、操作规范标准，细化控 制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现 问题的整改、处罚措施，力求做好内 控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各 专业部室结合自身实际也制定了内控 精细规范管理的>工作计划。

二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强 化市行部室落实内控管理职责 ，从今 年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题 及整改情况，以倒扣分方式计入各部 室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严 重程度将问题分为一般问题、较严重 问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问 题整改率进行考核，按项目分别统计。

累计扣分。

三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业 务的检查力度，进一步规范操作程序。

特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭 转管理粗放的被动局面，提高风险防 控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保 信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。

银行内控工作总结（三） 20**年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制 管理工作，把内控工作作为一项重要的 工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针 对**支行实际，努力完善、细化内控 管理制度， 做精做细各项内控工作， 为了实现经营目标， 我行坚持业务发展与内控管理并举 的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极 的作用。现将我行内控管理基本情况 汇报如下： 一、加强制度的梳理及学习 今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理， 针对新的文件变化，认真组织，做好 相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终 贯彻落实最新的制度要求与规定，确 保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据 支行教育月活动内容，全面深入开展 了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融 机构从业人员职业操守》、《**银行股份 有限公司员工守则》、 《员工违规行为处理办法》、 《国 有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监 督条例》、《中国共产党纪律处分条例》 等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依 法合规意识进一步提升。二、继续落 实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求， 在柜员号使用、开户、验印、业务印 章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实 等业务环节中，责任到人，明确不相 容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗 等问题发生。同时，我行按要求对重 要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗 3 人，强制休假 3 人。

三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控 我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况；每月 至少一次对现金、重要空白凭证、贵 金属等进行账账、账实检查；每季度至少一次对开户、 挂失、账户冻结、大额存取和转账、 客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查； 每季度至少一次主动了解我行重点客 户对账情况。四、积极开展今年的各项风险排查工作根 据省行及支行今年的最新文件精神开 展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操 作和风险意识。

（一）公司条线 根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管 理要求的通知》文件要求，我行再一 次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登 记工作进行了自查及规范，确保我行 在此业务操作与执行方面的依法合规。

（二）个金条线 1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我 行个人客户信息的查询及调阅工作，切 实做好我行个人客户信息的保密工作。

2、根据《关于发送的通知》文件要求，我行对 20**年 8 月至 20**年 3 月期间通过个人理财 篇二：中国银行年终总结范文 20XX 年是中行 XX 支行迈向发展的重要一年，作为支行 的一个柜员，上面有 XX 行长的领导，下面有新近员工的支 持。关于中国银行年终总结如下，请大家欣赏。

中国银行年终总结范文 我在这一年业绩不凡，主要有：1、经过大家优质的服 务，在我的柜台下存款有 XXX 万元。2、不断的努力加学习， 我已经掌握了 XXX 技能、取得了 XXX 第 X 名，赢得了大家的赞许。3、在大家的帮助下，我逐渐领会了 XXX 和 XXX，这在 我的实际工作中使我更能做好 XXX 和 XXX，并且在 XXX 上我 已经有了 XXX 的成就。

服务创造价值。

只有优质的服务， 才能赢得客户的信任。

20XX 年是银行业务发展扩大的最重要的一年。

对于第一线的 前台，不管是对个人，还是对企业。微笑服务是第一印象， 其次才是快速准确的办理。进行已经有 XX 的时间了，微笑 服务是工作的基本。如何微笑，决不是露三颗牙的简单。特 别是做对公业务，面对企业的代表，一不留心就是上百万的 流失。微笑服务的背后是如何快速准确的办理。这要掌握技 巧。我总结的技巧归结起来就是 19 个字。就是：熟悉交易 码，有条不紊操作，随时微笑面对问题。对交易码倒背如流， 操作起来穿插有度，面对问题既使一时解决不了，也是微笑 的解释。正因为这些，才能有 XXX 万元的存款。

在 14 年中， 先后参加过 XXX 比赛、XXX 活动以及结交 XXX，这不仅是柜 台外的工作，而且更重要的是要做的和柜台一样好。在 XXX 比赛中我取得了第 X 名，是我职业中的最好名次。背后有着 中行各级领导的信任，XXX 的支持以及信心、努力、坚强。

在 XXX 活动中，面对困难我总会不自觉的第一个上，不是表 现自己，是在锻炼自己的毅力和反应。在那次 XXX 活动中， 看到 XXX 的坚韧，自己内心充满了感动，在今后的工作和活 动中，争取如 XXX 一样，为丹霞争光，为中行添彩。工作外，我一直在学习 XXX 和 XXX，虽然我只有个 XXX 文凭，但学习不断，吸收不断。XXX 对于银行员工来说，是 非常重要的，在工作外我经常和 XXX 讨论 XXX，XXX 说：&。

使我深受其益。没有 XXX 的一番话，有些道理自己很难悟出 来。应用中实际工作中，XXX 的学习使我在每天看似重复但 又不断有新问题的柜台中有了更加简洁的处理方法。比如运 用 XXX 这一点，平均办一笔业务直接可节约 XXX 时间，少花 费 XXX 材料，间接也盈利 XXX 元。每天有 XXX 笔业务，这样 就可节约 XXX 时间，少花费 XXX 材料，盈利 XXX 元。这样算 起来，一个月有 XXX 元收入，一年能达到 XXX 元。真是聚沙 成塔，小帐不可细算。

20XX 年是我工作中重要的一年， 回顾这一年， 总的来说， 收获大于失去、成长大于落后、发展大于退缩。用一个字来 形容，就是：质。从 06 年的量到 07 年的质，再展望 08 年 的变，工作就是一步一个脚印，生活就是一天一个模样。

篇三：20XX 年中国银行办公室主任个人工作总结 20XX 年银行办公室主任个人工作总结 今年是我县农村信用社深化改革至关重要的一年。一年 来，在县联社各位领导的正确领导下，在办公室各位同事的 大力支持下，我紧紧围绕管理、宣传、服务、学习等工作重 点，在本职岗位上刻苦学习，不断努力，踏实工作，严格按 照市联社下发的办公室考核办法及县联社办公室意见要求，认真履行岗位职责，默默无闻、任劳任怨做好各项材料的组 织工作，为县联社领导决策，积极配合办公室主任做好科室 的管理工作，为全县农村信用社发展搞好服务，尽全力较好 地完成了领导交付的每一项工作任务。

一、自觉抓好自身的政治和业务学习，不断提高政治理 论和业务知识水平。

俗话说：“人不学要落后，刀不磨要生锈。”我深知其 中含义。于是，任资料员多年来，我始终如一注意抓好自身 的政治、业务方面的学习，坚持经常读好书，看好报，紧跟 当今社会政治形势， 认真阅读 《邓小平理论专题讲座》 ， 《马 克思哲学》等有关书籍及“xxxx”重要思想内涵，学习“xx 大”报告，用马克思主义和邓小平理论来武装自己的头脑。

平时，我还积极参加集体组织的政治学习。在业务知识学习 方面，我结合实际工作，利用业余时间，认真学习了《金融 工作应用文写作》、《改革、整顿农村信用社文件选编》、 《农村信用社信贷制度汇编》等有关书籍以及上级市联社、 市人行下发的有关文件精神， 坚持做到不懂就问， 不会就学， 虚心向同事们学习。特别是今年下半年以来，为顺利完成我 县联社统一法人工作，我一方面认真学习有关文件及上级联 社、银监部门关于统一法人的有关要求规定，从而使自己的 理论水平和写作能力得到了很大的提高，同时也进一步提高 了自身工作效率。二、尽心尽力，圆满完成各项工作任务。

一是积极配合办公室主任逐步完善办公室各项管理制 度，规范了工作程序。在工作中我严格坚持带头自觉维护正 职形象，处处从办公室整体利益出发，努力当好配角，一同 对办公室人员进行了更为合理的分工，制订了各岗位工作责 任制，建立起职责清晰、分工明确、操作性强的工作流程， 使大家办事有章可循、有据可查，并做到分工不分家，平时 各负其责，忙时齐心协力，从而确保了办公室的团结，提高 了办公室班子的凝聚力和战斗力，促进了各项工作的健康、 和谐、有序发展。

二是文字工作做到了高质及时。自下半年我任职以来， 具体分管办公室文字工作，做为从事十多年综合文字工作的 我来说，深知这项工作的重要性。XX 年，我县农村信用社坚 持不断深化改革，会议材料及上报材料较多，且时间紧、内 容多，特别是筹建法人社、创立大会召开、农村信用社合作 联社开业申请、农村信用合作联社的挂牌开业等项工作的开 展，文字工作量特别大，要求也比较高，经常加班加点，甚 至通宵达旦是经常的事，为此，在县联社领导的支持下，我 大胆开展工作，积极主动争取各部室的支持，从而确保了各 类文字材料保质按时完成，我县的申报开业材料得到了省银 监局领导的充分肯定的表扬，并做为范本在全省推广。如根 据在创立大会期间，按创立大会要求，在大会文字材料方面需要做大量工作，时间紧，任务重，为此，我连续几天几夜 为大会筹备《章程》、五项基本制度、筹建工作报告、理监 事会选举办法、三年发展规划草案、社员代表大会、理事会、 监事会议事规则，以用其他相关会议文件，确保了大会顺利 召开，得到了领导的肯定，促进了我县农村信用社统一法人 工作的顺利开展。

三是认真组织开展理论研究和宣传报道工作。根据县联 社经营实际，我积极组织开展调研活动。为领导提供有效的 资料参考。如自 XX 年全县撤销信用站后，关于对存款工作 的影响，我深入到社多方调查，并着手撰写了《撤销信用站 有利于信用社发展》的调研材料，并 被市联社转发。同时，我还扎扎实实开展好宣传工作。

宣传工作是办公室工作主要的工作之一，为此，我在总结近 几年宣传工作的基础上，进一步明确宣传工作重点，改进宣 传工作方式，突出宣传工作主题，提高宣传工作质量。一年 来，我们通过加大宣传，挖掘典型，聚焦热点，开展大量深 入细致的宣传工作，取得明显成效，为树立我市农村信用社 良好的企业形象、形成良好的工作氛围发挥了积极的作用。

XX 年，向省联社、市委市政府、银监部门和人民银行上报各 类信息 20 余条被采用 4 篇。全年先后被各类媒体录用稿件 达 30 多篇，其中在《金融界》杂志上发表 4 篇，在市级报 刊杂志发表 12 篇，收到了良好的宣传效果。同时，开展多种形式宣传。在宣传形式上实行点面结合，以全县一盘棋， 上下联动，开展立体宣传，做到了电视有影、电台有声、报 刊有文、墙上有字。如加大在本地新闻媒体的宣传力度。在 召开社员代表大会等什么重大活动时，都及时邀请电视台等 新闻单位参加，主动为他们提供新闻线索、材料，使我县农 村信用社的信息及时出现在县电视台新闻等栏目。二是结合 自身业务开展情况，有重点地开展宣传工作。宣传我社在支 持“三农”和地方经济建设中的重要地位和作用，宣传深化 农村信用社改革的重大意义,特别是重点开展完善法人治理 结构试点宣传工作，通过录制专题片，印制了宣传手册，大 力宣传完善法人治理结构、综合业务络上线对深化农村信用 社改革和促进农村发展与农民增收的重大意义，为完善法人 治理结构工作的顺利推进创造了良好的舆论氛围。

三、严格遵守组织纪律，保持良好的工作作风。

今年来，我严格按单位的各项规章制度办事，尤其是在组织纪律 方面，我坚持做到不迟到，不早退，不中途脱岗，团结同事， 热爱集体，以主人翁的态度做好每件事。

总之，XX 年中， 我付出了努力，也取得了好的成绩，在今后的工作中，我要 继续发扬优点，不断完善自己，多为我县农村信用合作事业 做一些有益的工作，甘愿孜孜不倦地在金融事业这片广沃的 土地上耕耘。

金融公司工作总结【篇8】

第1条 为落实金融控股公司建立良好之公司治理制度，并促使金融市场健全发展，特制定本守则，以资遵守。金融控股公司关于公司治理制度之建立，应依本守则之规定办理。

第2条 金融控股公司应建立良好之公司组织及文化，遵守法令及章程规定，并依据下列原则建立有效之公司治理制度：

一、保障股东权益。

二、强化董事会职能。

三、发挥监察人功能。

四、重视员工及利益相关者之权益。

五、金融控股公司与所属子公司及其它关系企业间之公司治理关系。

六、信息充分揭露增加透明度。

七、建立内部控制及稽核制度。

第3条 金融控股公司应建立能确保股东对公司重大事项享有充分知悉、参与及决定等权利之公司治理制度，以保障股东权益及公平对待所有股东。

第4条 金融控股公司应依照公司法及相关法令之规定召集股东会，并制定完备之议事规则，对于应经由股东会决议之事项，须按议事规则确实执行。

股东会决议内容应符合法令及公司章程规定。

第5条 董事会应妥善安排股东会议题及程序，并给予股东适当之发言机会。

董事会所召集之股东会，宜有董事会过半数董事之出席。

第6条 金融控股公司应鼓励股东参与公司治理，并使股东会在合法、有效、安全之前提下召开。公司应透过各种方式及途径，并充分采用科技化之讯息揭露方式，藉以提高股东出席股东会之比率，暨确保股东依法得于股东会行使其股东权。

第7条 金融控股公司应依照公司法及相关法令规定记载股东会议事录，股东对议案无异议部分，应记载「经主席征询全体出席股东无异议照案通过」;股东对议案有异议并付诸表决者，应载明采表决方式及表决结果。董事、监察人之选举，应载明采票决方式及当选董事、监察人之当选权数。

股东会议事录在金融控股公司存续期间应永久妥善保存，公司设有网站者允宜充分揭露。

第8条 股东会主席应充分知悉及遵守公司所订议事规则，并维持议程顺畅，不得恣意宣布散会。

为保障多数股东权益，遇有主席违反议事规则宣布散会之情事者，董事会其它成员宜迅速协助出席股东依法定程序，以出席股东表决权过半数之同意推选一人为主席，继续开会。

第9条 金融控股公司应重视股东知的权利，并确实遵守信息公开之相关规定，将公司财务、业务、内部人持股及公司治理情形，经常且实时地利用公开资讯观测站之信息系统，或得利用公司设置之网站提供讯息予股东。

第10条 股东应有分享金融控股公司盈余之权利。为确保股东之投资权益，股东会得依公司法第一百八十四条之规定选任检查人查核董事会造具之表册、监察人之报告，并决议盈余分派或亏损拨补，董事会、监察人及经理人对于检查人之查核作业应充分配合，不得有妨碍、拒绝或规避行为。

第11条 金融控股公司从事取得或处分资产等重大财务业务行为，应依相关法令规定办理，并订定相关作业程序，提报股东会通过，以维护股东权益。

第12条 为确保股东权益，金融控股公司宜妥善处理股东建议、疑义及纠纷事项。

金融控股公司之股东会、董事会决议违反法令或公司章程，或其董事、监察人、经理人执行职务时违反法令或公司章程之规定，致股东权益受损者，公司对于股东依法提起诉讼情事，应客观妥适处理。

第13条 为保障所有股东最大利益，对金融控股公司有控制能力之股东，应遵守下列事项：

一、对其他股东应负有诚信义务，不得直接或间接使公司为不合营业常规或其它不法利益之经营。

二、参加股东会时，本于诚信原则及所有股东最大利益，行使其投票权，或于担任董事、监察人时，能践行董事、监察人之忠实与注意义务。

三、对公司董事及监察人之提名，应遵循相关法令及公司章程规定办理，不得逾越股东会、董事会之职权范围。

四、不得不当干预公司决策或妨碍经营活动。

五、不得以不公平竞争之方式限制或妨碍公司之经营。

第14条 金融控股公司之董事会应向股东会负责，其公司治理制度之各项作业与安排，应确保董事会依照法令、公司章程之规定或股东会决议行使职权。

金融控股公司之董事会结构，应就公司经营发展规模及其主要股东持股情形，衡酌实务运作需要，决定适当董事席次。

董事宜普遍具备执行职务所必须之知识、技能及素养。为达到公司治理之理想目标，董事会整体宜具备之能力如下：

一、营运判断能力。

二、会计及财务分析能力。

三、经营管理能力(包括对子公司之经营管理)。

四、危机处理能力。

五、产业知识。

六、国际市场观。

七、领导能力。

八、决策能力。

第15条 金融控股公司应依公司法规定制定公平、公开、公正之董事选任程序，采用累积投票制度或其它章程所订足以充分反应股东意见之选举方式。

金融控股公司对于董事会最低席次及其中独立董事资格条件、认定标准及最低席次或所占比例等事项，应依证券交易所或柜台买卖中心规定办理。

金融控股公司在召开股东会进行董事改选之前，得由董事会就股东、董事或提名委员会所推荐人选之资格条件、学经历背景及有无公司法第三十条所列各款情事等事项进行事先审查暨整体评估后，将董事候选人提名建议名单并同相关审查评估意见及资料，提供股东参考，俾选出适任之董事。

第16条 金融控股公司董事长及总经理之职责应明确划分。

董事长及总经理不宜由同一人担任。如董事长及总经理由同一人或互为配偶或一等亲属担任，则宜增加独立董事席次。

第17条 金融控股公司之董事会应就旗下主要子公司之业别，各配置至少一名具有各该子公司专业之董事。

第18条 金融控股公司应规划符合证券交易所或柜台买卖中心规定之独立董事席次与比例，经依第十五条第三项规定办理后，由股东会选举产生之。

金融控股公司应于董事任期内持续符合证券交易所或柜台买卖中心有关独立董事席次或比例之规定，如有不足时，应适时办理增补选事宜。

第19条 金融控股公司应明定独立董事之职责范畴及赋予行使职权之有关人力物力。公司或董事会其它成员，不得限制或妨碍独立董事执行职务。

金融控股公司应于章程或依股东会决议明订董事之薪资报酬，对于独立董事得酌订与一般董事不同之合理薪资报酬。

第20条 独立董事对金融控股公司经营管理之重大缺失或违法情事所提改进意见不为管理阶层采纳，有肇致金融控股公司重大损失之虞者，应立即通报主管机关。

第21条 金融控股公司所属子公司董事、监察人由金融控股公司董事会依下列原则指派之：

一、依各该子公司规模指派适当之席次。

二、资格条件应符合各相关主管机关之规定。如无规定，除遵守公司法第三十条规定外，至少应有二分之一以上董事具该子公司业务专长。

三、对子公司宜指派独立董事、独立监察人，各该董监事除法令另有规定外，准用证券交易所或柜台买卖中心规定之资格。

前项第三款之独立董监事于任职期间如无正当理由，不得改派之。

第22条 为达成公司治理之目标，金融控股公司董事会之主要任务如下：

一、选择及监督经理人。

二、审定公司之管理决策及营运计画。

三、订定有效及适当之内部控制制度。

四、督导达成公司之财务目标。

五、监督公司之资产负债配置及营运结果。

六、监督及处理公司所面临之风险。

七、确保公司遵循相关法规。

八、规划公司未来发展方向。

九、选任会计师或律师等专家。

十、协调并监督公司及其子公司之内部权责。

十一、建立与维持公司形象及善尽社会责任。

第23条 为强化管理机能，金融控股公司得考量董事会规模及独立董事人数，设置各类功能性专门委员会，并明定于章程。

专门委员会应对董事会负责，并将所提议案交由董事会决议。

除本守则另有规定外，专门委员会应有三名以上董事组成，其召集人应为未担任经理部门工作之董事。

专门委员会应订定行使职权规章，经由董事会通过。行使职权规章之内容至少包括委员会之权限及责任，行使职权过程(组织地位、委员之资格条件、行使职权资源、行使职权流程等)，及每年复核与评估是否更新行使职权规章之政策。

第24条 金融控股公司宜优先设置审计委员会，其主要职责如下：

一、检查公司会计制度、财务状况及财务报告程序。

二、审核取得或处分资产等重大财务业务行为之处理程序。

三、与公司签证会计师进行交流。

四、对内部稽核作业进行考核。

五、评估公司内部控制制度之有效性。

六、评估、检查、监督公司存在或潜在之各种风险。

七、检查公司遵守法律规范之情形。

八、审核本守则第二十八条所述涉及董事利益冲突应回避表决权行使之交易，特别是重大关系人交易、取得或处分资产等。

九、评核会计师之资格并提名适任人选。

十、对董事会交办事项进行追踪、查核。

审计委员会应有独立董事参与，并担任召集人，且宜邀请独立监察人列席。

前项之独立董事应至少有一名具有会计或财务专业背景。

第25条 金融控股公司宜委任专业适任之律师，提供公司适当之法律咨询服务，或协助董事会、监察人及管理阶层提升其法律素养，避免公司及相关人员触犯法令，促使公司治理作业在相关法律架构及法定程序下运作。

遇有董事、监察人或管理阶层依法执行业务涉有诉讼或与股东之间发生纠纷情事者，公司应视状况委请律师予以协助。

第26条 金融控股公司宜至少二个月召开董事会一次，遇有紧急情事时并得随时召集之。

董事会应制定议事规则，并提报股东会，以提升董事会之运作效率及决策能力。

第27条 金融控股公司定期召开之董事会应事先规划并拟订会议议题，按规定时间通知所有董事出席，暨邀请监察人列席，并提供足够之会议资料。

如有董事二人以上认为议题资料不充足，并经独立董事一名以上同意时，得向董事会提出申请，要求延期审议该项议案者，董事会应予采纳。

第28条 董事应秉持高度之自律，对董事会所列议案如涉有董事本身利害关系致损及金融控股公司利益之虞时，即应自行回避，不得加入表决，亦不得代理其它董事行使其表决权。董事间亦应自律，不得不当相互支持。

第29条 金融控股公司召开董事会时，应备妥相关资料供与会董事随时查考。

董事会讨论取得或处分资产等重大财务业务行为时，应充分考量审计委员会或独立董事之意见，并将其同意或反对之意见与理由列入会议纪录。

董事会进行中非担任董事之相关部门经理人员应列席会议，报告目前公司业务概况及答复董事提问事项，以协助董事了解公司现况，作出适当决议。

第30条 金融控股公司董事会之议事人员应确实依相关规定纪录会议报告及各议案之议事摘要、决议方法与结果。

董事会会议纪录须由会议主席和记录人员签名或盖章，并应列入金融控股公司重要档案，在金融控股公司存续期间永久妥善保存。

董事会之决议违反规定，致公司受损害时，经表示异议之董事，有纪录或书面声明可证者，免其赔偿之责任。

第31条 金融控股公司应将董事会之决议办理事项明确交付适当之执行单位或人员，要求依计画时程及目标执行，同时列入追踪管理，确实考核其执行情形。

董事会应充分掌握执行进度，并于下次会议进行报告，俾董事会之经营决策得以落实。

第32条 金融控股公司之董事应忠实执行业务及尽善良管理人之注意义务，并以高度自律及审慎之态度行使职权，对于业务之执行，除依法律或公司章程规定应由股东会决议之事项外，应确实依董事会决议为之。

金融控股公司之董事为自己或他人为属于金融控股公司营业范围内之行为，应对股东会说明其行为之重要内容，并取得其许可。

董事会决议涉及金融控股公司之经营发展与重大决策方向者，须审慎考量，并不得影响公司治理之推动与运作。

独立董事应按照相关法令及金融控股公司章程之要求执行职务，以维护公司及股东权益。

第33条 董事会决议如违反法令、公司章程，经继续一年以上持股之股东或独立董事请求或监察人通知董事会停止其执行决议行为事项者，董事会成员应尽速妥适处理或停止执行相关决议。

董事发现金融控股公司有受重大损害之虞时，应依前项规定办理，并立即向监察人报告。

第34条 董事会之全体董事合计持股比例应符合法令规定，各董事股份转让之限制、质权之设定或解除及变动情形均应依相关规定办理，各项信息并应充分揭露。

第35条 金融控股公司宜为独立董事就其执行业务范围内依法应负之赔偿责任，与保险业订立责任保险契约。

第36条 金融控股公司之董事宜依证券交易所或柜台买卖中心规定于新任时或任期中持续参加涵盖公司治理主题相关之财务、业务、商务、会计或法务等进修课程，并责成各阶层员工加强专业及法律知识。

第37条 金融控股公司全体监察人合计持股比例应符合法令规定，各监察人股份转让之限制、质权之设定或解除及变动情形均应依相关规定办理，各项信息并应充分揭露。

金融控股公司对于监察人最低席次及其中独立监察人所占比例及资格条件、认定标准等事项，应依证券交易所或柜台买卖中心规定办理。

第38条 金融控股公司章程订定监察人人数时，应就整体适当人数酌作考量，担任监察人者须具备丰富之专业知能、工作经验以及诚信踏实、公正判断之态度，并确实评估能有足够之时间与精力投入监察人工作。

第39条 监察人应熟悉有关法律规定，明了金融控股公司董事之权利义务与责任，及各部门之职掌分工与作业内容，并经常列席董事会监督其运作情形且适时陈述意见，以先期掌握或发现异常情况。

第40条 监察人应监督金融控股公司业务之执行及董事、经理人之尽职情况，俾降低金融控股公司之财务危机及经营风险。

金融控股公司之董事为自己或他人与金融控股公司为买卖、借贷或其它法律行为时，应由监察人为金融控股公司之代表。如有设置独立监察人时，为加强监督，宜由独立监察人为金融控股公司之代表。

第41条 监察人得随时调查金融控股公司业务及财务状况，公司相关部门应配合提供查核所需之簿册文件。

监察人查核金融控股公司财务、业务时得代表金融控股公司委托律师或会计师审核之，惟应告知相关人员负有保密义务。

董事会或经理人应依监察人之请求提交报告，不得以任何理由妨碍、规避或拒绝监察人之检查行为。

监察人履行职责时，金融控股公司应提供必要之协助，其所需之合理费用应由金融控股公司负担。

第42条 为利监察人及时发现金融控股公司可能之弊端，金融控股公司宜建立员工、股东及利害关系人与监察人之沟通管道。

监察人发现弊端时，应及时采取适当措施以防止弊端扩大，必要时并应向相关主管机关或单位举发。

金融控股公司之独立董事、总经理、财务或会计主管、签证会计师如有请辞或更换时，监察人应深入了解其原因。

监察人怠忽职务，致金融控股公司受有损害者，对金融控股公司负赔偿责任。

第43条 金融控股公司之各监察人分别行使其监察权时，基于公司及股东权益之整体考量，认有必要者，得以集会方式交换意见，但不得妨害各监察人独立行使职权。

前项监察人交换意见之程序事项由全体监察人商订之。

第44条 金融控股公司宜为独立监察人就其执行业务范围内依法应负之赔偿责任，与保险业订立责任保险契约。

第45条 监察人宜依证券交易所或柜台买卖中心有关规定，于新任时或任期中持续参加涵盖公司治理主题相关之财务、业务、商务、会计或法律等进修课程。

第46条 金融控股公司应规划适当独立监察人席次，并由股东、董事或提名委员会推荐符合证券交易所或柜台买卖中心规定资格之人选，经董事会就其资格条件、学经历背景及有无公司法第三十条所列各款情事等事项事先审查暨整体评估后，将监察人候选人提名建议名单并同相关审查评估意见及资料，提供股东参考，由股东会选举后产生。

董事会应确保监察人任期内独立监察人能达到规定之席次与比例，如有不足时，应依证券交易所或柜台买卖中心规定适时办理增补选事宜。

第47条 金融控股公司应于章程或经股东会决议明订监察人之薪资报酬，对于独立监察人得酌订与一般监察人不同之合理薪资报酬。

金融控股公司应重视并充分发挥独立监察人之功能，以加强风险管理及财务、营运之控制。

第48条 金融控股公司应与客户、往来银行或其它债权人、厂商、社区或其它利益相关者，保持畅通之沟通管道，并尊重、维护其应有之合法权益。

金融控股公司对于往来银行及其它债权人，应提供充足之信息，以便其对公司之经营及财务状况，作出判断及进行决策。当其合法权益受到侵害时，金融控股公司应正面响应，并以勇于负责之态度，让债权人有适当途径获得补偿。

金融控股公司并应督促其所属子公司依前二项规定办理。

第49条 金融控股公司应建立员工沟通管道，并鼓励员工与管理阶层、董事或监察人直接进行沟通，适度反映员工对公司经营及财务状况或涉及员工利益重大决策之意见。

金融控股公司以股票分配员工红利时，除金融控股公司之员工外，并应考虑所属各子公司员工福利，综合金融控股公司及各该子公司员工贡献度分配之。

第50条 金融控股公司在保持正常经营发展以及实现股东利益最大化之同时，应关注消费者权益、社区环保及公益活动等问题，并重视社会责任。

金融控股公司宜督促其子公司订定消费者保护方针，内容包括消费申诉及争议之处理机制。

第51条 金融控股公司与所属子公司或其它关系企业间之人员、资产及财务之管理权责应予明确化，并确实办理风险评估及建立适当之防火墙。

金融控股公司应依金融控股公司法规定对所属子公司善尽责任。

第52条 金融控股公司负责人兼任子公司职务，依金融控股公司负责人兼任子公司职务办法及相关法令之规定办理。

第53条 金融控股公司及其所属子公司应按照相关法令规范建立健全之财务、业务及会计管理制度。

金融控股公司应对其所属子公司办理综合之风险评估，实施必要之控管机制，以有效运用资源并降低各项风险。

第54条 金融控股公司与其所属子公司及其它关系企业间之交易，应合乎法令规定并本于公平合理之原则，就相互间之财务业务相关作业订定书面规范。对于签约事项应明确订定交易价格、条件及支付方式，并杜绝非常规交易，严禁利益输送。依法令规定必须取得证券承销商、估价公司或会计师判断合理性之报告时，应先行取得方得进行交易。

第55条 金融控股公司应随时掌握持有股份比例较大以及可以实际控制公司之主要股东。

前项所称持有股份比例较大者，原则系以证券交易法第二十二条之二、第二十五条所订比例为准，但金融控股公司得依其实际控制公司之持股情形，另订较低之比例。

第56条 信息公开系金融控股公司之重要责任，其应确实依照相关法令、公司章程、证券交易所或柜台买卖中心之规定，忠实履行义务。

第57条 金融控股公司应建立公开信息之网络申报操作系统，指定专人负责信息之搜集及揭露工作，并建立发言人制度，以确保可能影响股东及利益相关者系人决策之信息，能够及时允当揭露。

第58条 为提高重大讯息公开之正确性及时效性，金融控股公司应选派全盘了解各项财务、业务或能协调各部门提供相关资料，并能单独代表金融控股公司对外发言者，担任发言人及代理发言人。

金融控股公司应设有一人以上之代理发言人，且任一代理发言人于发言人未能执行其发言职务时，应能单独代理发言人对外发言，但应确认代理顺序，以免发生混淆情形。

为落实发言人制度，金融控股公司应明订统一发言程序，并要求管理阶层与员工保守财务业务机密，不得擅自任意散布讯息。

遇有发言人或代理发言人异动时，应即办理信息公开。

第59条 金融控股公司宜运用网际网络之便捷性架设网站，建置财务业务相关信息及公司治理信息，以利股东及利益相关者等参考，并宜参酌外国投资人之需求提供英文版公司治理相关信息。

前项网站应有专人负责维护，所列资料应详实正确并实时更新，以避免有误导之虞。

第60条 金融控股公司召开法人说明会，应依证券交易所或柜台买卖中心之规定办理，并宜以录音或录像方式保存，另亦可透过金融控股公司网站或其它适当管道提供查询。

第61条 金融控股公司应依相关法令及证券交易所或柜台买卖中心规定，揭露下列年度内公司治理之相关信息，并宜视需要增置英文版之信息：

一、公司治理之架构及规则。

二、公司股权结构及股东权益。

三、董事会之结构及独立性。

四、董事会及经理人之职责。

五、监察人之组成、职责及独立性。

六、董事、监察人之进修情形。

七、报酬结构及政策之信息。

八、利益相关者之权利及关系。

九、金融控股公司合并财务报表暨子公司财务报表之揭露。

十、大额曝险之揭露。

十一、关系人交易相关信息。

十二、资本适足性之揭露。

十三、对于法令规范信息公开事项之详细办理情形。

十四、公司治理之执行成效和本守则规范之差距及其原因。

十五、改进公司治理之具体计画及措施。

十六、其它公司治理之相关信息。

第62条 金融控股公司应依金融控股公司法及证券交易法之相关规定，定期公告或揭露经会计师签证、董事会通过及监察人承认之财务报表、合并财务报表暨子公司财务报表。

第63条 金融控股公司所有子公司对同一人、同一关系人或同一关系企业为授信、背书、或其它交易行为之加计总额或比率，应于每营业年度第二季及第四季终了一个月内，向主管机关申报并以公告、网际网络或主管机关指定之方式予以揭露。

金融控股公司所有子公司应建置对同一人、同一关系人或同一关系企业资讯系统，以利进行相关交易行为时之查询及控管，并指定专责单位负责资料之搜集、建文件，以利申报作业。

第64条 金融控股公司应充分揭露关系人交易信息，并依相关规定增加揭露子公司达一定金额以上之关系人交易信息。

前项关系人应依财务会计准则公报第六号规定认定，于判断交易对象是否为关系人时，除注意其法律形式外，亦须考虑其实质关系。

第65条 金融控股公司及其子公司应符合金融控股公司法及各业别资本适足性之相关规范。

金融控股公司应依主管机关发布之计算方法及表格，经会计师复核于每半年结算后二个月内或主管机关认为必要时，依其命令填报集团资本适足率并检附相关资料。

第66条 金融控股公司如属上市公司，其与所属子公司遇有重大讯息之情事者，除符合证券交易所制定之「上市公司重大讯息记者说明会作业程序」，应召开记者会外，皆应于事实发生日起次一营业日交易时间开始前，输入网际网络信息申报系统，如于国外发行有价证券者，并应以英文输入该系统。

第67条 金融控股公司应建立内部控制及稽核制度，并确保该制度得以持续有效进行以健全公司经营。

金融控股公司之内部控制制度应涵盖金融控股公司之营运活动，并就组织规程、公司章则、业务规范及处理手册订定适当之政策及作业程序，并应配合法规、业务项目及作业流程等之变更定期检讨修订，并有稽核单位之参与。

金融控股公司之内部稽核制度应评估内部控制制度是否有效运作及衡量营运效率，适时提供改进意见，以确保内部控制制度得以持续有效实施，协助董事会及管理阶层确实履行其责任。

第68条 金融控股公司应建立遵守法令主管制度，指定单位负责该制度之规划、管理及执行，建立咨询、协调、沟通系统，对各单位施以法规训练，并应指派人员担任遵守法令主管，负责执行法令遵循事宜，以确保遵守法令主管制度之有效运行，并加强自律功能。

第69条 金融控股公司应规划其与子公司整体经营策略、风险管理政策与指导准则，以加强经营管理，各子公司应据以拟订相关业务之经营计画、风险管理程序及执行准则，以确实遵循。

第70条 金融控股公司应设置隶属董事会之稽核单位，并应建立总稽核制，以独立超然之精神，综理稽核业务，定期向董事会及监察人报告，金融控股公司并应赋予总稽核对稽核单位之人事自主权。

金融控股公司内部稽核人员应具备符合法令规定之资格条件，并应参加业务专业训练，以提升稽核品质及能力。

第71条 金融控股公司稽核人员及遵守法令主管，对内部控制重大缺失或违法违规情事所提改进建议不为管理阶层采纳，将肇致金融控股公司重大损失者，均应立即通报主管机关。

第72条 金融控股公司设立之稽核及法令遵循单位，除确保金融控股公司办妥稽核业务及遵循相关法令外，并应督导各子公司执行相关规定。

第73条 金融控股公司董事会应选择专业、负责且具独立性之签证会计师，或其它专业适任且具独立性之外部稽核，定期对金融控股公司之财务状况及内部控制实施查核，并针对会计师于查核过程中适时发现及揭露之异常或缺失事项，及所提具体改善或防弊意见，应确实检讨改进。

第74条 金融控股公司应随时注意国内与国际公司治理制度之发展，据以检讨改进其所建置之公司治理制度，以提升公司治理成效。

金融公司工作总结【篇9】

二零xx年十月，面对着满校园的招聘会，正当我为步入大学的最后一年而感到困惑迷茫之际，一场模拟炒股大赛的出现又重新燃起了我对活动的热情，也激发出了我内心一些莫名的冲动。但当时的我并不知道，其主办方无锡智盈投资咨询有限公司已经开始逐渐走进我的世界，并将带领我去探索金融世界的奥秘。

十一月，在这个金黄色的季节，我来到了无锡，我知道，此时此刻，我的人生，将会迈出坚实而重要的一步。

看着漫天飞舞的落叶，感受着世间纷繁变迁。在这收获的季节，我深信，我将会在智盈收获更多。

记得刚来到无锡的那天晚上，在给我们安排好住宿之后，郑师兄就给懵懂的我们进行了一场生动而精彩的培训，使我们接触到了好多以前想都不敢想的东西。包括像房地产、短期理财、信托、黄金、期货、股权投资等不同的投资理财方向，价值投资和技术分析的不同，投资和投机的区别，价值投资可操作的方向等等各个方面的知识，听的我们朦朦胧胧的，就好像发现了新大陆似的。同时，郑师兄渊博的知识和生动的讲解让我们更添一份崇敬之情。

第二天，来到了公司，更是见到了传说中的洪师兄，第一眼见到洪师兄，给我的感觉就是一种超凡脱俗的智慧与沉稳。在之后四个星期的学习中，洪师兄教会了我们很多很多，他让我们知道了什么是价值投资，让我们学会如何去进行行业分析，如何对一个上市公司进行一个完整而全面的分析以及许多的案例分析等等。在这之中，我们看到了洪师兄对于坚持价值投资的坚定信念，看到了洪师兄对于公司未来发展的美好的规划及期望。我们坚信，智盈作为一个新成长起来的公司，必将会以它独特的企业价值文化在这个复杂多变的世界中迅速而茁壮的成长!

智慧、价值、财富、梦想!金色的落叶映衬着智盈逐渐成长的轨迹，展望未来，一个充满光明的世界正在等待着我们!

在这个初冬的晚上，外面下着小雨，怀想着过去一个月所发生的点点滴滴，真的是感慨万千，真的非常感谢洪师兄和郑师兄这一个月所教给我们的，让我们懂得了那么多，我会永远铭记心头。我想要用文字来记录下所发生的一切，但又不知该写些什么。不过，美好的回忆终将成为过往，未来，还有许多的路等着我们去走下去......

金融基金公司实习工作总结二

我在首创基金的实习时从7.8开始的，在投资研究部门，首创基金是把投资和研究部门合在一起的，进去的第一感觉就是这个部门的“总”好多，投资总监p总，基金经理xu总，还有研究主管wu总。感觉公司对这次实习工作还是很重视的，我们去的第一天就召集所有部门的负责人一起开会认识新员工，还专门针对我们实习生制定了管理制度和一些工作计划。

这次召的7个实习生被分为三个小组，分别是金融工程小组，宏观行业小组和投资策略组。我被分到了专题金融工程小组，带我的就是基金经理xu总。xu总是一个很低调的人平时很少说话，开会的时候也经常是坐在角落里。xu总以前是搞债券的，90年代初拿到澳大利亚新南方威尔士大学金融硕士学位，先后在中银、中信、中金作了10多年，来首创之前是银华基金的基金经理。

过去的第一天xu总就跟我说了说实习期间的主要工作安排，主要包括初级股票库的建设，权证和可转债定价。后来做着作着工作就多了一些，再xu总的指导下开发了一个“企业估值模板”，还协助策略小组做了一些中国股市股权风险溢价(EquityRiskPremium)的估计。

先说说初级股票库的建设吧，股票库是基金中的地位还是比较重要的，因为基金投资的所有股票都必须来自于股票库。初级股票库建设的主要工作是选取一些指标，比如赢利性指标、估值指标、流动性指标，并确定这些指标的量化标准从所有的股票中筛选出合乎这些标准的股票。筛选本身是比较简单的，主要是指标及其量化标准的确定比较困难，当然这些标准我是不能定的，最后还是得由三个总拍板才行，我只是参与了其中的'讨论，也提了一些建议。在建设股票库的过程中也看了不少其他基金的选股方法，感觉还是学到了一些东西的。

第二项工作是权证和可转债定价，这是我实习过程中觉得觉得最有意思的，前面已经提到在可转债定价中BS公式只是作为一个参考，更主要的是用二叉数和MonteCarlo方法，可转债中包含的很多奇异期权，比如赎回条款、回售条款等，用二叉数的方法可以比较灵活的处理，在用二叉数对转债进行定价的过程中需要注意的一个问题就是折现率不一定是无风险利率。而MonteCarlo方法主要是通过模拟股票的各种价格路径来计算各种情况下期权的收益，通过matlab作图可以看到股价在不同情况下的运行路径，在模拟股价的过程中可以给股价加入各种限制条件，比如在宝钢权证中，宝钢就承诺如果宝钢股份(600

019.SS)的股价如果在权证发行后两个月中下跌到4.53元以下，将拿出不超过20亿元的资金来回购公司股份，这个条款可以看作是宝钢对股价的保护，可以认为权证发行后两个月宝钢股份(600019.SS)的股价不会低于4.53元，再MonteCarlo模拟过程中就可以把这个条件设到matlab程序里面，然后得到在限定条件下股价的运行路径。这种方法对于处理亚式期权，路径依赖期权比较方便。在权征定价中用起来感觉特别爽，不过在可转债定价中用起来可能会比较繁琐一点，因为可转债的含权比较多，程序编起来很复杂。

期权中定价的另一个很重要的因素就是波动率，以前我们使用的一般都是固定的历史波动率，现在在做期权定价过程中，一般用GARCH模型预测出未来各个时点的波动率，然后将各个时点的波动率结合到二叉数和MonteCarlo方法中。大家如果对权证和可转债定价比较感兴趣的话可以读一下招商证券的《权证中》这份研究报告，这份报告在7月的中期投资策略会上得到了很高的评价，里面的东西做得确实很不错。后来这份报告的作者也出差到北京来了，有幸跟他聊了一下权证和转债的定价方法，不过他说的一些东西还是没有理解，偶的功力还差得远：在做这部分工作的过程中天天在看书看报告，感觉以前学的东西远远不够，特别是时间序列部分简直就是从零开始。所以建议计量没学好的xdjm要补一补，这门课对于做研究工作确实很有帮助，特别是时间序列部分的，我们接触到的大部分数据都是时间序列方面的。

第三项工作是开发“企业估值模板”，这个模板跟公司的数据库连接在一起，研究员只要输入目标企业的股票代码和对目标企业的一些假设参数就可以得到目标企业的财务预测和估值结果，效率还是蛮高的：)，现在所有研究院都在用这个模板，感觉挺有成就感的，研究员在用的过程中也提出不少建议，这个模板还在不断的改进中。在开发这个模板的过程中顺便把财务报表熟悉了一下，还认识到了EXCEL功能的强大。

第四项工作是协助策略小组做了一些中国股市股权风险溢价(EquityRiskPremium)的估计，参与的比较少，主要是提供一些数据上的支持，同时也参与了一些方法的讨论，现在用的是两种方法，一种是很直观的那市场收益率减去无风险利率，另一个用的红利增长模型，不过效果不怎么好，因为国内企业前几年分红很少，而且增长率的预测比较困难。不过高盛的报告里面好像用的就是后一种方法，ERP一直也是高盛报告的一个卖点，他们的结果和市场的相关性很大，不知他们是怎么做出来的。后来还打电话到高盛中国跟他们聊ERP的做法，但是没有结果。

下面再说说我对基金公司一些感受吧。

总的来说，工作并不是特别累，每天8点半上班，下午5点下班，基本可以做到准时下班，这是我最喜欢的。公司里面的数据资源也很丰富，什么Bloomberg、wind、天相还有一些北方之星、红顶之类的，基本上想要的数据都可以找得到，前几天Bloomberg还来人给我们做了一些培训，感觉功能就是强大，不过界面不太友好。这边的研究员出差的机会也比较多，主要做一些上市公司的调研工作，来对企业做出更合理的预测。

每个研究员调研回来都得做个报告，听报告是我最喜欢的事情之一，很多研究员会指出不同的问题，提出不同的看法，很开阔视野，每次听他们提出这样或那样的问题，心里总是想“对呀，怎么自己没想到”，经验还是得靠积累啊。就待遇而言，首创算是比较一般的，可能是没有发基金的缘故吧，没有管理费这一块收入来源，目前主要还是拿股东的钱，估计发了基金以后会好一点，二级研究员估计能够有10k吧。

金融公司工作总结【篇10】

金融业的世纪之争

久居京城的人都知道，北京的春天来得迟、去得快，但却总是那么得让人期盼。因为经历了漫长的寒冬，人们已经厌倦了大地的苍茫，渴望着枝头一抹绿色的出现。

年初春的北京，依旧春寒料峭。在北京城西的友谊宾馆，阳光透过窗户把整间会议室照得暖洋洋的，一群人围在会议桌旁谈兴正浓。与会者可能自己并没有想到，这个小型座谈会对两年后中国金融业的影响之大。会议的主题是金融控股公司，会议的主持人是时任中国人民银行非银行金融机构监管司司长夏斌。人们也许很难想象，在当时国内实行严格金融分业经营、分业管理的体制下，会有这样一个由中国人民银行司长主持，就金融控股公司的监管以及在我国实现的可能性等问题为主题的座谈会。

夏斌，毕业于中国人民银行研究生部，曾任深圳证券交易所总经理、中国人民银行非银行金融机构监管司司长，现任国务院发展研究中心金融研究所所长，我国金融市场的主要构建者之一。近日在业内的一个研讨会上，记者有幸见到了夏斌。虽然他长期身居要职，但却没有丝毫的官气，让人感受到的只有他学者的儒雅之风。从与他的交谈中，可以明显地感受到他内心中忧国忧民的价值观，这也是那一代人的特性，即把个人的努力与国家、民族的富强联系在一起。前几年，信托业几家大公司接踵不断地倒闭关门。夏斌和司里其他人像救火队员一样到处“扑火”。由此引来信托业五次大的清理整顿。虽然整顿已接近尾声，但历史遗留问题及面对“入世”在即的现状却给监管者带来更多的难题。

综观我国金融机构的组织架构，五花八门，监管的盲区难以消除。尽管入世初期，国内和国外金融机构的竞争在地域和范围上是有限制的，但我国银行、证券、信托、保险是单一资本、单一业务范围，而国外金融机构的背景是综合性金融集团。由此，夏斌认为在我国组织对金融控股公司研究的时机已经成熟。

中信国际研究所也是那次座谈会的参与者之一。屈指算来，中信公司应该是国内研究金融控股公司的先驱者。中信国际研究所所长皮声浩向记者讲述了当初中信公司提出搞金融公司的始末：“1966年6月，正值中信公司按照央行的要求制定‘分业经营，分业管理’的改制方案时，王军董事长得知日本正在酝酿金融改革（日本版的“BIG BANG”）后，委派中信公司副董事长张肖组团去日本考察，了解日本金融改革的动向，我也是成员之一。当时日本正在步英、美等国之后尘，放开对本国金融机构的经营限制，允许所有金融机构均可以投资经营商业银行、证券公司；最后放开保险业，允许所有金融机构可投资经营保险公司。日本金融改革的结果是产生一批金融控股公司，为客户提供综合性的金融服务。中信公司领导对日本考察后认为中信公司可参照国际金融业的发展方向，设计自己的金融业的体制。随后中信国际研究所从19开始着手研究与金融控股公司的相关问题。”

这次座谈会确定由央行非银司与中信国际研究所共同进行金融控股公司的课题研究。毕竟金融控股公司对我国还是个新鲜事物，这是我国金融管理体制的一个重要探索。夏斌也向记者透露，早在2000年，他就曾主动牵头起草过《金融控股公司管理办法》。由于当时的时机尚未成熟，未果。言谈中，难掩壮志未酬的遗憾。

“我认为对金融控股公司监管的法规制订刻不容缓，主管部门应该拿出方案来。”夏斌说，“目前距离我国向世贸承诺的实现开放只有4年的时间，而我们准备好了吗？”

阿喀琉斯是希腊神话中的英雄。他在特洛伊战争中杀死对方主将，使得希腊联军转败为胜。但他也有一个致命弱点，就是他的脚踵。传说在阿喀琉斯出生后，母亲捏住他的脚踵，把他倒浸在冥河中。因此他的身体除了没有浸水的踵部外，一概刀枪不入。后来太阳神阿波罗知道了他的弱点，用箭射中阿喀琉斯的踵部，把他杀死。因此后人有“阿喀琉斯之踵”的说法，形容致命的弱点。

朱róng＠①基总理曾公开指出：金融业是中国经济的“阿喀琉斯之踵”，入世最担心的就是国外金融业的冲击。

按照协议，我国加入WTO两年后，外资银行可办理中资企业人民币业务；5年后可办理居民个人人民币业务，不再有地域和客户限制，享受国民待遇，银行业的所有业务将彻底对外放开。这将意味着外资银行从业务领域到空间范围将与我国商业银行展开全方位的竞争。外资银行大多实行混业经营，往往集商业银行、投资银行以及证券、保险于一身，与严格分业管理的中资银行相比，可以为客户提供更为全面的商业银行服务，满足客户多元化的业务要求。如果你浏览过花旗公司的网页，一定会看到这样一行话：

“Welcome to CITIBANK.The one-stop solution for all your financial needs.”意思是欢迎来花旗银行，一站式的服务解决你所有的金融需求。这种一站式的服务方式为金融控股公司带来强大的实力。金融控股公司对我国来说还是个新鲜事物，但是在国际上已经有很长的历史。它能够聚集巨大的金融资源，形成强有力的竞争力。

1968年，花旗银行为了逃避美国《格拉斯和斯蒂格尔法》关于金融分业经营的限制而耍了一个手段，它成立了一家单一银行控股公司――花旗公司，以其作为花旗银行的母公司，持有99%的花旗银行资产。花旗公司与花旗银行的董事会成员同一套人马、一个班子，只是挂了两块牌子。当时的花旗公司拥有13个子公司，能提供多样化的金融服务。4月，花旗公司与旅行者集团宣布合并，合并后总资产达7000亿美元，净收入为500亿美元，业务遍及世界100多个国家。花旗公司第一个真正做到了客户到任何一个花旗集团的营业网点都可以得到储蓄、信贷、证券、保险、信托、基金、财务咨询、资产管理等一站式的金融服务。在美国通过《金融现代化服务法》之后，以花旗集团为代表的金融控股公司终于在法律上得到了认可。

法律的追认使违规成为合法。如今，当年美国金融业所遭遇的问题也摆到了我们的面前。如何在分业经营、分业监管的体制下发展综合性的金融服务，满足市场各方的需求？监管者面对类似中信集团这样包含银行、证券、保险、信托等不同类型的综合性金融集团如何监管？国内已有的金融控股公司或准备搞金融控股公司的企业集团如何面对法律的盲区？

我国现行的分业经营、分业监管的金融体制对国内金融市场的发展起到了重要的促进作用。由于国内金融业目前的体制、市场化程度、资产质量、从业人员素质以及监管能力等方面的原因，分业经营、分业监管的模式在今后的一段时间内仍有其存在的合理性。但是近来，我国金融资产快速膨胀，而其提供的服务较之经济发展需求明显滞后，集中表现为金融产品单一，金融资产结构分布不合理，服务手段落后，缺乏创新机制。面对国际竞争，我们出现了一个两难的局面：如果不能顺应混业经营的潮流，我国金融服务的水平难以提高，市场将会拱手相让给外资机构；如果实行混业经营，系统风险及道德风险也是难以抵御的。金融控股公司模式具备多种运营方式，包括投资管理型与经营型控股等，为未来整个金融体系向混业经营、综合监管的体系转变奠定基础。

财经杂志的封面人物。据说王军从来是低调面对媒体的，但这回却是“有问必答”。紧接着又接受了电视台的采访。王军以清晰的思路描述了中信构筑金融控股的来龙去脉和正在经历的重大重组。

王军在回答记者关于成立中信控股的动因时说：“中信控股是中信公司在解决发展中遇到了问题时寻找到的解决办法，是中信发展到今天的必然选择。”按照王军的设想，新近获准成立的中信控股将在未来整合中信集团所有的金融资产，包括中信实业银行、中信证券、保险公司、信托投资公司及香港中信嘉华银行，成为一家金融控股公司，由此中信就形成了门类最齐全的一个金融类公司的组合。

中信国际研究所所长皮声浩对此的解释更加具体：“中信成立控股公司的本意就是为了提供综合性的金融服务。现在无论是中信旗下的证券、银行还是信托，若单独与国内的行业巨头比较，他们的实力还不够强大。那么中信按照国际上的通行的协同服务的方法成立金融控股公司，无非也是为了借此形成协同效应，提高自身的竞争力。”

纵观中信的发展史，可以视为中国改革开放历史的一面旗帜。其间许多重大的政策突破，均能在中信公司找到印迹。也正因此，中信控股的成立被业界看作是一个信号――中国金融业正由严格的“分业经营、分业监管”过渡到“法人分业，集团融合”。在“金融控股”这一中国金融业的全新领域，中信再次领跑。

心仪“金融控股”的又何止中信一家。平安保险的老总马明哲在一次内部工作会议上就说过：“平安保险定位于国际一流的综合金融服务集团。我们的远大目标是，把平安建成和美国花旗集团一样的多元化金融服务集团。”光大集团总经理王明权在谈及集团的发展方向和奋斗目标时说：“大力发展金融业，争取用3年时间，把光大集团建设成一个规范化的金融控股集团公司。”

现实经济生活中资本增值的本性驱使众多企业不断寻找机会，通过各种形式进行跨行业投资。近来，人们的目光都凝聚在中信控股公司这一新的组织上。各路人马开始摩拳擦掌，组建金融控股公司的各种模式也开始浮现在人们的脑海中，涉及数千亿、上万亿资产的资源整合，正在“万业之本”的金融业涌动，哗哗作响的洗牌声都唱着同一首歌――金融控股公司，大家都喊着要搭上金融控股公司这列快车。

金融控股究竟有什么魅力，能“引无数英雄竞折腰”？人大金融与证券研究所副所长周新长在回答记者的提问时直言：“企业集团搞金融控股公司的最大动力就是想进入金融行业，进入金融行业的目的就是为本企业下一步的发展拓宽投资渠道，可以通过杠杆作用撬起更大的石头。”

那么，我国目前金融控股公司的状况如何呢？

目前我国《商业银行法》规定：商业银行不能投资非银行金融机构（不包括商业银行在海外投资注册的一些非银行金融机构），因此国内由金融机构投资形成的金融控股集团主要是一些历史遗留的以非银行金融机构为基础形成的金融控股集团，中信、光大、平安是这类机构中的典型；但是我国也没有任何一部法律禁止其他的一个实体同时持有保险、证券和银行的股份，这就导致了由产业资本投资形成的金融控股集团在国内发展较快。这类投资可分为二类：一是大企业集团多元化经营的发展，如山东电力集团、红塔集团；二是产业发展与金融服务在产业集团内的互动，如海尔集团。

除了上述的几家外，更有首创集团、中银国际、宝钢集团、招商局集团、希望集团、华能集团、华侨城集团、东方国际集团、深圳国有资产投资管理公司等企业集团，都形成了至少在两个金融领域同时投资的'控股结构。风险不能不谈的话题金融控股公司热不能不让人们追忆起当年的信托热：“一哄而起，一哄而上，一哄而乱，最后再一哄而散。”

前车之鉴使我们需要面对金融控股公司热进行冷思考。清华大学宋逢明教授对记者说：“分业经营是在不同的风险下设置防火墙，使银行、证券、保险、信托之间的资金不能互相流转。金融控股公司把外面的防火墙制度变成内部的防火墙制度，而公司内部的防火墙体系被集中化的监管所替代了。”

新组建的中信控股公司筹备组的张翔燕在接受记者采访时说：“中信控股公司在组织结构上风险部门是最庞大的，我们成立控股公司的目的也是为了提高集团的抗风险的能力。不管以后控股公司的经营是分业还是混业，但一定会有协同效益，会有交叉产品的销售，这是不可避免的。目前组建的中信控股，人员都是从银行、证券、保险抽上来的，从业人员的素质和工商企业是不一样的。信托业的前车之鉴使我们更加看重‘规范’这个问题，中信也担心由于个别公司不规范的行为导致对整个行业的整顿，给规范发展的公司经营行为带来限制。”

中国人民银行研究局的刘萍处长在接受记者采访时说：“从现实的情况看，我们认为最大的风险出自产业资本控股的金融控股公司。因为产业集团不受任何部门的监管。我们曾对此进行专题调研，有些产业集团进入金融产业是看好金融的高盈利和回报快。较之，实业做起来很艰难。但是产业集团进入金融行业具体做什么是不清楚的，这其中不良的关联交易的数量就会加大，同时产业集团是不受任何部门监管的，所以说最大的风险在此。”

金融控股公司的风险是客观存在的，它对于其自身以及公众都存在着风险。除了不良关联交易的风险以外，还有资本不充足的风险、高财务杠杆的风险，大量资金违规进入股市的风险。北京师范大学金融研究中心主任钟伟博士指出：“金融是现代经济的核心，从地方政府到股份制金融机构到制造业企业，对金融控股公司的异乎寻常的热情，使得我们不能不考虑其给中国金融体系带来的冲击。”

国务院发展研究中心的研究员赵怀勇认为，金融控股公司蕴藏的风险主要体现在以下两个方面：

一是非银行风险向银行转移。金融控股公司内的资金调拨非常便利，商业银行的管理者有一种将一部分存款资金投入到股票市场的本能倾向，这样不仅可以盘活沉淀资金，而且可以获得较高的收益。如果缺乏一个严格的风险控制措施，流入股票市场的居民存款资金过多，在金融控股公司没有能力控制投资风险的情况下，银行的资金可能遭受不测损失，剩余资金不足以应付居民的兑付，进而发生银行危机。另一方面，短期内银行资金进入股票市场过多，也容易迅速拉升股价，带来股市“泡沫”，“泡沫”膨胀破裂，引起股市暴跌，银行无法兑付，发生金融危机，这是历史上数次金融危机给我们留下的惨痛教训，也是各国对金融控股公司加强监管的重要原因。

金融控股公司蕴藏的另一个风险是，金融控股公司内一个子公司经营不善或倒闭导致产生的“多米诺骨牌”效应。前几年，光大国际信托投资公司的支付危机，导致整个光大集团的负债累累、苦不堪言，教训非常深刻。

监管不能“真空”

一位拥有数家上市公司的集团老总曾在私下里说：“金融控股公司好！现在证监会监管得非常严，有了金融控股公司就好了，证监会管不了我了！”记者不知道这是开开玩笑还是肺腑之言，但此言却给我们提出了一个问题――如何监管金融控股公司？

中国人民银行研究局的刘萍女士对记者说：“由于目前国内金融控股公司的种类很多，使得监管哪些，放开哪些的问题复杂化。对于市场准入的问题，到底哪些公司可以搞金融控股公司，哪些不可以也很难把握。比如说企业集团搞金融控股公司，如果准入，那它可能是风险最大的发源地；如果不准入，

它又已经办起来了，怎么办？这就是我们要重点研究的问题。”

到现在为止，国内任何法律条文均未涉及“金融控股公司”这6个字。包括国务院批准中信控股的成立，也没带“金融”二字。金融控股公司在法律定义上的模糊使监管变得缺乏依据。在中国，什么性质的企业可以搞金融控股公司？谁来监管金融控股公司？什么样的投资要监管？如何监管？监管的依据是什么？凡此种种，都需要有法律。推动立法不仅是现今国内各类金融控股公司的需要，也是央行、证监会、保监会等监管部门的需要。常言道：名不正则言不顺，言不顺则行不果。我们步入了法制社会，强调依法行政，那么就要推动立法程序的开展。我国有许多的法律法规，而且不断在建立、在更新，但主要是在宏观上。具体到一些实际操作中遇到的问题，也就是在微观上，我国的法律法规还很欠缺。监管之难也正因此。

“为什么要对金融控股公司进行监管，就是由于其对金融市场的社会责任，也就是最终要有的财务责任。目前我们的公司法规定的是非常严格的有限责任。如果是金融控股公司的话，那就意味着股东对金融资产的社会责任实际体现在危机处理上要有财务责任。”北京君则君律师事务所的周小明律师说：“我觉得监管肯定是必要的，这种必要是针对内部的关联交易带来的巨大的风险和外资进入后的金融安全而言的。面对金融控股公司这样的金融投资集团，央行、证监会、保监会谁也监管不了。假设交给其中任何一个监管部门单独监管都是不可能的。所以不管采取什么样的方式，一定要用联合监管的方式。”

央行非银司的李招军处长在回答记者关于未来监管模式时表示，可能采取的方式有3种：

1.成立独立的监管机构；

2.现有的证监会、保监会、央行分治；

3.证监会、保监会、央行建立联席会议机制。

对于未来监管方向的选择，李处长认为主要是对金融控股公司内部不良关联交易的监控。

金融控股公司在中国正如哲学家萨特所说的那样：“存在的就是合理的。”从客户的角度来讲，他们需要综合性的金融服务，需要运用综合性的金融工具来满足这种需要。客户综合性的需要造就了金融控股公司这一金融业全新的经营方式，以此满足客户的要求。当然，金融控股公司这种方式所带来的风险以及对监管制度的突破也要求我们去完善目前的监管体制。

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公司销售个人年终工作总结汇总

写好年度工作总结有哪些可资借鉴的范文呢？当下职场人士的年度工作总结要纳入工作计划中了，一个人的成长，是和对自己的工作全面分析分不开的，我们现在推荐你阅读一下公司销售个人年终工作总结，欢迎阅读，希望你能喜欢！

公司销售个人年终工作总结 篇1

20xx年即将成为过去，在这一年的销售中通过努力的工作，也取得了一点收获，临近年终，对销售的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高销量，以至于把工作做的更好，以至于有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对一年来的工作进行简要的总结。

在20xx年当中，坚决贯彻xx厂家的政策。学习、制定销售各环节话术，公司产品的核心竞争优势，和市场部共同策划宣传公司的形象、品牌的形象，在各媒体广告里如；广播电台、报刊杂志等，使我们公司的知名度在xx市场上渐渐被客户所认识。部门全体员工累计发短信xx万余条，团队建设方面；制定了详细的销售人员考核标准、销售部运行制度、工作流程、团队文化等。这是我认为我们做的比较好的方面，但在其他方面工作中我们做的还有很大的差距。

从销量上看，我们的工作做的是不好的，销售业绩的确很不理想。

客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，目前发现销售部有待解决有主要问题有以下几点：

1、销售人员工作的积极性不高，缺乏主动性，懒散，也就是常说的要性不强。

2、对客户关系维护很差，销售顾问最基本的客户留资率、基盘客户、回访量太少。比如一个月的时间里，总共八个销售顾问一天拜访的客户量xx余个，手中的意向客户平均只有七八个。从数字上看销售顾问的基盘客户是非常少的，每次搞活动邀约客户、很不理想。导致有些活动无法进行。

3、沟通不够深入，销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图；对客户提出的一些问题和要求不能做出迅速的反应和正确的处理。在和客户沟通时不知道客户对我们的产品有几分了解或接受到什么程度，在被拒绝之后没有二次追踪是一个致命的失误。

4、工作没有一个明确的目标和详细的计划，销售人员没有养成一个工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，工作时间没有合理的分配，工作局面混乱等各种不良的后果。

5、销售人员的素质形象、业务知识不高。个别业务员的自身素质低下、顽固不化恶习很多、工作责任心和工作计划性不强，业务能力和形象、素质还有待提高。

我认为公司明年的发展是与整个公司的员工综合素质、公司的战略方针、厂家的政策扶持、和个人的努力是分不开的。提高执行力的标准，建立一支“亮剑”的销售与一个好的工作习惯是我工作的关键。

作为一名销售人员，针对过去一年，我对自己的工作总结如下：

一、加强学习，不断提高思想业务素质

“学海无涯，学无止境”，只有不断充电，才能维持业务发展。所以，一直以来我都积极学习。一年来公司组织了有关电脑的培训和医药知识理论及各类学习讲座，我都认真参加。通过学习知识让自己树立先进的工作理念，也明确了今后工作努力的方向。随着社会的发展，知识的更新，也催促着我不断学习。通过这些学习活动，不断充实了自己、丰富了自己的知识和见识、为自己更好的工作实践作好了预备。

二、求实创新，认真开展药品招商工作

招商工作是招商部的首要任务工作。20xx年的招商工作虽无突飞猛进的发展，但我们还是在现实中谋得小小的创新。我们公司的代理商比较零散，大部分是做终端销售的客户，这样治理起来也很麻烦，价格也会很乱，影响到业务经理的销售，因此我们就将部分散户转给当地的业务经理来治理，相应的减少了很多浪费和不足；选择部分产品让业务经理在当地进行招商，业务经理对代理商的情况很了解，既可以招到满足的代理商，又可以更广泛的扩展招商工作，提高公司的总体销量。

三、任劳任怨，完成公司交给的工作

本年度招商工作虽没有较大的起伏，但是其中之工作也是很为烦琐，其中包括了客户资料的邮寄，客户售前售后的电话回访，代理商的调研，以及客户日常的琐事，如查货、传真资料、市场销售协调工作等等一系列的工作，都需要工作人员认真的完成。对于公司交待下来的每一项任务，我都以我的热情把它完成好，基本上能够做到“任劳任怨、优质高效”。

四、加强反思，及时总结工作得失

反思本年来的工作，在喜看成绩的同时，也在思量着自己在工作中的不足。不足有以下几点：

1、对于药品招商工作的学习还不够深入，在招商的实践中思考得还不够多，不能及时将一些药品招商想法和问题记录下来，进行反思。

2、药品招商工作方面本年加大了招商工作学习的力度，认真研读了一些有关药品招商方面的理论书籍，但在工作实践中的应用还不到位，研究做得不够细和实，没达到自己心中的目标。

3、招商工作中没有自己的理念，今后还要努力找出一些药品招商的路子，为开创公司药品招商的新天地做出微薄之力。

4、工作观念陈旧，没有先进的工作思想，对工作的积极性不高，达不到百分百的投入，融入不到紧张无松弛的工作中。“转变观念”做的很不到位，工作拘泥习惯，平日的不良的工作习惯、作风难以改掉。在21世纪的今天，作为公司新的补充力量，“转变观念”对于我们来说也是重中之首。

总结过去的一年，总体工作有所提高，其他的有些工作也有待于精益求精，以后工作应更加兢兢业业，完满的完成公司交给的任务。

公司销售个人年终工作总结 篇2

回首20XX年，有太多的完美的回忆，20XX年本人来到xx工作，这一年的学习，让我深深的感受到了自我提高，但还是存在不少问题，在处理问题以及工作的方法上也有不足，可是我相信在领导的帮忙与鼓励下，我必须会拥有更完美的明天。现对20XX年工作做如下总结：

一、销售工作总结、分析

在销售顾问岗位上，首先我要感激一个人那就是我们销售部的x经理，我要十分感激他在工作上对我的帮忙。虽然我在销售部门已经工作了一年多，但对销售经验以及工作信心十分缺乏，我的工作能够说是很难入手。20XX年初，我都是在x经理的带领下帮忙下进行客户谈判、分析客户情景、在销售中遇到难谈下来的客户销售过程中遇到的问题我总想到他，所以基本上是x月份本人的销售业绩及本事才有所提升。

二、职业心态的调整

销售员的一天应当从清晨睁开第一眼开始，每一天早上我都会从自我定的欢快激进的闹铃声中醒来，然后以精神充沛、欢乐的心态迎接一天的工作。如果我没有别人经验多，那么我和别人比耐心；如果我没有别人单子多，那么我和别人比服务。

重点客户的开展。我在这里想说一下：我要把b类的客户当成a类来接待，就这样我才比其他人多一个a类，多一个a类就多一个机会。回访，对客户做到每周至少x次的回访。我认为攻客户和制定目标是一样的，首先要集中精力去做一个客户，仅有这样才能有收效，等重点客户认可了，我再将精力转移到第二重点客户上。

三、自我工作中的不足

在销售工作中也有急于成交的表现，不但影响了自我销售业务的开展，也打击了自我的自信心。我想在以后的工作中会摒弃这些不良的做法，并进取学习、尽快提高自我的销售技能。

20XX年，我将一如既往地按照公司的要求，在去年的工作基础上更加努力，全面开展20XX年度的工作。现制定工作划如下：

1、对于老客户，和固定客户，要经常坚持联系，好稳定与客户关系。

2、因xx限购令的开始买车需摇号，所以要更加珍惜客户的资源。

3、要有好业绩就得加强业务学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式的销售方式。

　四、今年对自我有以下要求

1、每月应当尽努力完成销售目标。

2、一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，及时改正下次不要再犯。

3、要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作才有可能不会丢失这个客户。

4、对客户不能再有爆燥的心态，必须要本着客户至上的服务理念。

5、要不断加强业务方面的学习，多看书，上网查阅相关资料，与同行们交流，向他们学习更好的方式方法。

6、和公司其他员工要有良好的沟通，有团队意识，多交流，多探讨，才能不断增长业务技能。

7、努力完成任务，为公司创造更多利润。

公司销售个人年终工作总结 篇3

光阴似箭，春暖花开，不知不觉中又迎来了新的一年!回顾这一年的工作历程。作为公司的一名销售的感到公司的蓬勃发展和全体同仁热气、拼搏、向上的精神。下面就是本人的年度工作总结：

我作为销售部门的一名普通员工，在公司领导和同事的关心和帮助下走过了一年，在这一年中各方面没有很好地完成公司给我的各项指标，主要表现在如下几个方面没有做好：

1、我作销售部门的员工，深深地感到肩负重任，作为公司的窗口，自己的一言一行也同时代表了公司的形象，所以更要提高自身的素质，高标准的要求自己，加强自己的专业知识和技能。

2、在投标工作中，屡次失败，面对多次的教训，首先查找自身的原因，分析工程、标书细节、对比竞争对手，找出自己各方面的不足之处，在今后的工作中要不断加强业务学习，提高自身能力，在今后的投标中取得成绩。

3、在公司提供客户需求信息资源这一块中，也屡次没有取得好的成绩，错过了很多客户资源，因各方面因素导致大部分客户购买了其它品牌机组。

4、在今后的工作中，要抓住这方面的客户，争取把握分析、处理好各项工作中，加强同客户的交流、沟通。了解他们的需求，能够准确地处理好，来羸得客户。

新的一年已经开始，紧张而又忙碌的工作拉开了进程，明确公司的目标、计划。计划好自己的工作和个人目标。

在平时的各项工作中精耕细作，紧跟所有的项目：房地产、工厂、安装公司、特殊行业如：xxx，xxx。客户的需求，作出相应的计划和工作。在房地产这一块，吸取以往的教训，通过投标的首先摸清竞争对手的各方面因素，找出他们的劣势、突出我们的优势;比如品牌、质量、服务、配件资源，来羸得客户支持，同时也要做好客户关系，加强自己的服务意识，做到让客户买的放心、用的省心。

建立长远的合作关系。针对工厂这一块，也要吸取以往教训，不单要了解清楚客户的所需、所想，尽量想办法满足客户的需求，多做些这方面的工作，不要轻易放过每个客户的信息，做到有客户就有接触、有了解、有做工作，包括对品质的宣传、公司和xxx的“五心”服务，来争取成绩。

辞旧迎新，展望20xx本人将更认真工作，刻苦学习业务知识，提高自身的能力来努力完成公司的销售任务和目标，同时希望公司和个人再上一个新的台阶。

公司销售个人年终工作总结 篇4

回顾xx年的工作，我们资生堂品牌在公司领导的正确指引下取得了骄人的销售业绩，逐步确立了资生堂在“亚洲范围中压倒性的品牌地位”。作为资生堂的一名员工我感到非常的自豪。在全柜台的员工立足本职工作、恪尽职守、团结奋斗、兢兢业业的努力工作下，xx年我们店专柜也较xx年的销售业绩了较大突破。现将我们专柜的情况总结如下：

一、销售方面的情况

截止到xx年12月31日，店专柜实现销售额，于xx年同期相比，上升（下降）x%。本柜台共计促销次，完成促销任务达x%。

二、会员拓展

（一）新会员拓展

截止到xx年12月31日，本专柜新发展会员X人。与XX年相比，递增了XX%。

（二）老会员和散客的维护

本专柜严格执行公司会员制度，耐心、细心、热诚的和会员交流，更加增强了老会员对品牌的忠实度和的情感。老会员的返店率达到%。在散客方面，本柜台柜员同样是本着热忱服务、顾客至上的宗旨，以可能提高回头率。

三、竞品分析

面对欧莱雅、雅诗兰黛、宝洁等对手，本柜台在注重本产品的优雅、高贵、经典的品牌形象的基础上，突出个性化、优质服务的优势。使我们品牌在市场的竞争占有率大幅度提高。如面膜（占有情况），洗面奶（占有情况），由于本人不了解具体市场，自己稍加分析即可。大概对比下咱们产品的优势和不足。

四、柜台日常工作情况

本专柜严格遵守公司柜台管理细则。在人员管理方面，严格注意公司形象，热诚、耐心的为顾客服务。在库存管理方面，严格短缺货登记、库存登记，认真做好盘点工作。货品的管理、注意干燥清洁、防火防潮，并做好货物的清洁。（可结合公司管理细则添加）。

五、XX年工作的展望和20xx年工作如何开展

xx年即将过去，在未来的20xx年工作中，本柜台力争在保证20xx年的销售计划前提下，实现新的销售业绩突破。在会员方面，做到吸引新会员，然后抓住老会员，保正市场持续发展。在散客的方面一如既往的保持我们的优质服务，让更多消费者加入到我们资生堂的会员队伍中来。在柜台日常工作方面，要更加严格的遵守公司的管理细则，让消费者放心认购我们资生堂的优质产品。在20xx年我们的重心是：认真做好顾客和产品的纽带工作，将资生堂的优质产品推向顾客，把顾客对产品的热爱之情带回企业。为实现资生堂“源于日本、亚洲的全球化企业”的战略目标的目标而努力。

6、公司销售人员年度个人工作总结

我于20xx年3月1日进入xx中联水泥有限公司，在这里，我主要负责协调矿山工作的各项事宜、进行前期的水泥市场调研工作、整理供应处的各项供应合同资料。随后xx水泥xx运营管理区组建营销中心，我于20xx年6月17日到达xx中联水泥有限公司，正式进入xx运营管理区。根据公司安排，我被划分到xx区域销售部，主要负责xx片区xx袋装水泥市场的市场调研——市场开发——销售——售后服务的一系列工作，并且承担与xx中联生产基地协调的各项工作。下面我就20xx年6月17日至今这6个月的工作向领导作一个简要的汇报。

一、努力学习，全面提升个人素质。

作为一个应届毕业生，我深知欠缺工作经验和专业知识是我最大的软肋，并且“销售”这一岗位要求我必须具备专业的销售知识和良好的沟通协调能力。为达到这一要求我十分注意重视学习，不仅学习应该所具备的各项专业知识，还学习在市场上如何与客户进行沟通、报价、销售、服务。由于我是直面市场，承担着公司与客户之间一种“中转”的角色，我特别注意时刻树立自己的形象，提升自己的个人素质，展示中联水泥的良好形象。在刚接触水泥销售的时候，我对水泥销售的渠道、价格、运输环节、合作方式不是太了解，对各类商品混凝土搅拌站的方量状况、垫资情况、运营情况一无所知，对各类农村网点袋装水泥市场的需求状况、经销商经营情况、布局情况、水泥的使用情况不甚了解，甚至对所销售的产品——水泥的各种指标（如三天强度、比表面积、静浆流动度、需水量等）知之甚少。但经过这六个月的时间，我在工作和工作之余不断学习水泥新国标、销售渠道的了解和掌握、对经销商的控制、对商混站的彻底了解，可以基本胜任目前所做的一系列销售工作。由于德阳区域销售部处于一个艰苦的销售环境，对我的销售技巧、销售能力有着更高、更严格的要求，所以我还需要不断地学习，以完全胜任xx区域的销售工作。

二、努力工作，顺利完成各项任务。

20xx年7月22日，xx区域销售部正式划分了销售片区。我被划分到xx和xx袋装水泥市场，开始一个人独立进行当地市场的销售工作。在此，我感谢中联水泥领导对我这个销售片区的关心和信任。正是有了您们的支持，我才有了充足的动力去做这片市场。这六个月来，我所做的工作主要有：

1、进行了市场调研，熟悉了xx乡镇环境和大概的市场需求量。

2、进行了市场开发，走访了xx区域绝大部分的水泥经销商，并通过各种方式与这些水泥经销商进行了联系与沟通，掌握了大量的客户资料，在每个乡镇布好了网点。

3、进行了销售工作，在公司领导的正确决策下启动了xx袋装水泥市场，并取得了一定的销售成绩。

4、辅助市场部，进行了xx袋装水泥市场的墙体广告寻找工作，在当地树立了中联品牌的影响力。

5、做好了各类顾客的售后服务，多数客户对我抱有信心，基本未接到顾客的服务质量投诉。

三、不足之处，有待改进。

目前xx袋装水泥市场在公司领导的正确决策和我的自身努力下，取得了一些成绩。虽然我发现自己能爱岗敬业、主动勤奋的工作，但由于工作经验的欠缺，仍有许多地方需要我去完善，不断努力并力求做到更好的地方，这主要体现在以下几个方面：

1、对xx区域竞争对手的价格变动未能做好充分的反应，在竞争上处于滞后状态，往往在销售工作上处于被动。

2、对于客户的控制及管理未能真正落实到位。在几次价格变动后，丢失了少部分客户。

3、对于销售渠道的掌控和市场的规范还不是很到位，导致客户出现一些小小抱怨。

4、在工作中思想较为单纯，工作方法较为简单，看待问题有时比较片面，在处理一些问题上还不够冷静。

总之，细节决定成败，能力+知识+勤奋+心态=成功。对公司要有责任心，对社会要有爱心，对工作要有恒心，对同事要有热心，对客户要有耐心，对自己要有信心！力争在中联水泥的销售岗位上做最好的自己！以上就是我对这六个多月的销售年终工作做一个总结，请领导批评指正，希望我能迅速成长，明年能给公司作出更大的贡献！

7、公司销售人员年度个人工作总结

又是一年末，在这洗旧迎新的日子里回首过去仿佛点点滴滴就在昨日，这一年有硕果累累的丰收，有与同事协同攻关的艰辛，有遇到困难和挫折时的惆怅时光过得飞快，不知不觉中，充满希望的一年就伴随着新年伊始即将临近。

一、初入职场

xx年的春节已过，同龄的同学朋友们都背起背包登上汽车与家人拜别去往他们的希望以及未来，而我还在家中惆怅迷茫。面对着电脑登上了人才信息网，无数次的发送个人简历直至3月份的一天中旬我的电话铃声响起。

第二天我神采奕奕如约前往xxx城的售楼部；这个xx人竟皆知的大楼盘新城市。填写了个人简历后又通过了“面试官”的初次交流，次日我有幸加入了这个光荣的团队学习。对于我而言这是一份填补空白的新工作陌生的开始所以一切都需要学习。

但是我们很幸福因为上有领导的关心和照顾下有同事的支持和帮助，更还有案场黄主管给我们呕心沥血每天加班加点和细心耐心真心的培训学习。通过日子的磨砺我们可以初步进入销售，刚来时的不安稳因素和急躁心理已逐渐平稳下来。

二、具体开展情况

通过了这半年有余的工作积累和摸索，对于未来的发展方向也有了一个初步的规划，我个人也渐渐的认为适合在这一行业走下去。

今年总的客户接待量算是比较多，但是成绩却不容乐观。客户在观望的比较多当然同行的竞争也激烈，在4月份到5月份一度停歇各楼盘也纷纷的做各种活动但都是黔驴技穷。经过一番讨论我们楼盘决定亲自下乡宣传而不再在售楼部守株待兔，到达各个乡镇街道我们发海报介绍户型邀约客户到项目参观，效果很显著成绩也理想，后来我们有连续下了几次乡镇。

三、之后的打算和计划

今后，我会弥补自己在工作中的不足，改进提升自己的工作方法，提高工作效率，多学多问，切实提高自己的业务水平。并且在工作的提升中，加强理论学习，提高自己的思想政治水平。为公司的发展建设出一份力。

公司销售个人年终工作总结 篇5

20XX年已经过去了，我将借用这次机会给个人过去一年的工作来做个总结，和新的一年计划。

新旧交替的这一段，是一年的尾声、还是新一年的序曲？是结束，还是开始？这不重要。重要的是：旧的一年，我经历了那么多，失去过、遗憾过；收获过、充实过。而对于新的一年，我的心中仍然有梦。

我举个例子，像我在做业务的时候到一家医院里，是很热的夏天我以前每次去都会给他们带一个西瓜什么的水果之类的后来时间长了，他们说xx你下次来不要这么客气了，但我在看见他们吃西瓜的时候啊就要到处找刀，以前我每次也就只知道吃，反正我拿来了你们弄好了我就吃点，我想我每次都买西瓜为什么不给他们带把刀去了，后来我去就帮他们带去，其实也不是很贵的东西，但他给我带了什么？从此以后我就成了他们那里的常客了，也不用每次买吃的了，自己到还有的吃。一举两得啊，虽然只是小事情但对他们来说却是件大事啊！，第四嘴勤就是想到了看到了，就要说最后就要做，人吗总喜欢听好听的话，你多说几句也没什么，但他心理感觉舒服啊，在这里我又要罗嗦了，比如我们经常到外地去了，就买买当地的特产带回去给重要的客户，那至于怎么说我想我不说大家也都知道了。

记的我每次到一家医院的药剂科去我每次都不会空手去的，哪怕一瓶饮料我都要带去的，因为那采购啊很喜欢这些小东西了，我基本上是一个星期去一次，但每次了那个主任在，她都不要，也没有给我什么好听的话。虽然嘴上说不要但最后还是收上了。前几天我又去，想来想去不知道买什么东西了，听一个朋友说宁波有一家买黄岩的橘子很好的，我就跑过去买了两箱过去，那主任也在我就进去了他看见我又拿东西了，他就说你再这样，下次你不要来了，我接过来说主任这是我一点的心意我到台州去了一趟给你们带了点黄岩的橘子很好的，你带回去赏赏，她当时看了下我就说你不要每次都这么客气了，你的药最近销的还好，你只要有正常的销量没什么事的。不用经常来，有事我会给你打电话，或者你给我打电话来。

这话不管是他说的是真心话但我心理也塌实了好多，我下次就敢大胆的和他沟通了，上次从xx回去又给她带了两盒萝卜干回去。有时候啊这些谎言啊也是善意的谎言。没办法啊，为工作！在就是手勤，平时没事的时候就多给客户发发信息，有些话用语言表达不出来的，用文字表达会更好些，什么节日啊问候下，信息一毛钱也许也会起到你所意想不到的结果，在圣诞节我给所有的客户都发出了一条信息，虽然只有百分之三十的客户给我回信息，但我已经很满足了。最后了五快了也就是前面的五勤了，想了就要去做，成功了我们再接再厉，失败了并不可怕，我记得我看了一个成功人士的一句话；坚强，用心的力量来为自己打气；人的一生不可能是一帆风顺的，所以打从你有自我意识的那一刻开始，你就要有一个明确的认识，那就是人的一辈子必定有风有浪，绝对不可能日日是好日，年年是好年，所以当我们在遇到挫折时，不要觉得惊讶和沮丧，反而应该试为当然，然后冷静的看待它解决它。

虽然在过去的一年里我工作上没有取得很大成功，但这就是我总结了出一些技巧，也是我在领导的带领下所学习到的。在新的一年里，我想利用我目前所掌握的一点技巧，希望在各位领导支持下，和各位同任的帮助下，我给自己指定了一个计划，在完成目前我们主大产品的销量同时来开发出一些新的产品，目前我做的医院有可弗的有可由的我会保持一定的销量，尽量的再提高点销量，在所属于我所做的医院里没有开发出来的，我会尽量尽快的开发，在就是新品种的开发，具体的计划我会像我的直属上司领导汇报的。

希望在新的一年里领导的支持下让我们更上一层楼，为了个人，为了公司我们一起努力吧，各位奋战在医药一线的同任朋友们，不要为了目前所面临的困难所感到茫然失措，相信自己的努力，创造出一个辉煌的明天，今天小才露尖尖角，明天定是荷花香气飞满塘！

一年的工作已经结束了，在即将迎来的一年中，我们会继续不断的努力的，这是一直无法拒绝的问题，这是一直以来我们在年终时候的总结。每一年都有自己的进步，每一年都会有自己的成长！相信大家在来年中一定会取得最圆满的成功。

公司销售个人年终工作总结 篇6

20xx年是紧张的一年，也是忙碌的一年，也取得了一定的收获。回顾这一年的经历，经历了公司从来没有的策划模式，也完成了开始觉得不太现实的销售任务。让我对营销策划有了新的认识，也看到了大胆的广告推广方式。回顾这一年的工作，我在公司领导和同事们的支持与帮助下，提高自己的工作要求，按照公司的要求，认真的去完成了自己的本职工作，一年转眼即将结束，现对一年的工作情况总结如下：最重要的是工作重心的转变，其次是自己心智的成熟。

一、销售部日常管理工作

销售部门是公司对外展示的形象窗口，代表的是一个公司外表，也是公司最赚钱的一个部门，是一个先锋部队。销售部工作也是最直接的，拿业绩说话。天天跟形形色色的人打交道也是最难的一件事情，特别有些客户不讲道理，死缠烂打。面对这些工作，为了完成任务目标，自我强化工作意识，提高工作效率，细化工作内容，冷静处理客户问题，力求达到客户的满意度，创造良好的客户口碑，力求各项工作准确，避免疏漏和差错，至今基本做的还是比较完善。

1、认真做好市场调研工作。对_市场的信息掌握，对竞争对手的产品细致分析，每周调研做好记录，及时和团队分享，给公司产品定价提供依据，做到知己知彼百战不殆。

2、营造火爆的销售氛围促进销售。配合策划部门的活动作出应对调整，在销售现场做好总控，盯紧销售案场的每一组客户做出调整，应对突发情况，核对房源、价格、优惠等确保准确，避免疏漏和差错。(我把自己的时间全部放在了为团队服务上面，而自己却没有了客户，没有提成，收入也是在这个团队里最低的一个人)。

3、做好客户问题的处理。客户多了什么样的情况都有，要退房的、要优惠的、有对合同条款不满意的等等。在保证公司的利益不被侵犯的前提下，与客户周旋，洽谈，不但要完成签约，还需要客户满意，提高公司的美誉度，提升老客户推介率。

4、做好与其他部门的工作协调。加强与公司各个部门的沟通，向行政部申请办公用具，车辆使用计划等;与客服部做好合同备案，贷款政策信息等相关信息的及时掌握;请工程部工程师为销售人员解答专业知识等工作，提高工作效率，掌握更全面的知识。

5、做好臵业顾问的培训学习工作。及时捕捉政策信息，专业知识，课外知识等信息给销售人员分享。组织召开专题分享会使销售团队共同学习，共同进步。新员工的培训学习安排，考核。

二、加强自我学习，提高自身素养

在20xx年里，公司加大了推广力度，更新了推广方式，不同新异的推广方式让我目不暇接，在这一年里我不断加强自身的学习，专业非专业知识不停地学习，在这一年里我看完了5本畅销书(《货币战争》2本、《激荡30年》2本、《从优秀到卓越》)，为自己充电。向周围的领导、同事进行学习。经过不断地学习充电，不断地积累，我在日常的管理能力、问题客户的处理能力、销售案场的销售氛围营造能力等等，在这一年里又有了新的提高，保证了本部门各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

三、工作中存在的问题

在这一年来，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，脾气太急躁，个人心理承受能力不是很好，对某些事情个人感观较浓，说话的尺度把握有所欠缺，办事的分寸掌握的不够完美。这中性格会造成本部门和其他部门的同事造成误解，亟待改之;第二，不细心，考虑问题太少不够精细，该考虑的问题没考虑到，有些工作还不够过细，一些工作协调的不是十分到位;第三，管理方式有些“粗犷”，不够细腻，管理制度的严密性与连续性没有监管到位。

四、今后努力的方向

新的一年开始了，20xx年的任务目标_x也已经下达，又是一个挑战，一个新的开始。自己决心认真提高业务、工作水平，为公司跨越式发展，贡献自己应该贡献的力量。我我应努力做到：

1、加强学习，拓宽知识面。努力学习房产专业知识和相关法律常识。加强对房地产发展脉络、走向的了解，加强周围环境、同行业发展的了解、学习，要对公司的统筹规划、当前情况做到心中有数;

2、本着实事求是的原则，做到上情下达、下情上报;真正做好领导的助手;做好臵业顾问问题的解决者“拆弹专家”。

3、注重本部门的工作作风建设，加强管理，团结一致，勤奋工作，形成良好的部门工作氛围。

4、不断改进销售部团队成员工作积极性，团队凝聚力，做好部门任务分解，并全力以赴去完成年度任务指标。

5、遵守公司内部规章制度，维护公司利益，积极为公司创造更高价值，力争取得更大的工作成绩。

“人生伟业的建立，不在能知，乃在能行。”我也深信不疑，在此提出与大家共勉，共同进步!

公司销售个人年终工作总结 篇7

流年似水，光阴如箭，辉煌灿烂的20xx年弹指间就将过去，繁忙之中又迎来了新的一年。在过去的这段时间里，有辛酸也有欢笑，有汗水更有收获。回首我一年来走过的历程，公司的领导和众姐妹们给予了我足够的支持和帮助，让我充分的感受到了领导们“海纳百川”的胸襟，感受到了公司员工“不经历风雨，怎能见彩虹”的豪气。在过去的一年里，我在部门领导及同事们的关心与帮助下圆满的完成了各项工作，在各方面有了更进半步的提高，本年度的工作总结主要有以下几项：

一、思想政治表现、品德素质修养及职业道德

通过报纸、杂志、书籍积极学习政治理论;遵纪守法，认真学习法律知识;爱岗敬业，具有强烈的责任感和事业心，积极主动认真的学习专业知识，工作态度端正，认真负责。

二、工作态度和勤奋敬业方面

热爱自己的本职工作，能够正确认真的对待每一项工作，工作投入，热心为大家服务，认真遵守工作纪律，保证按时出勤，出勤率高，有效利用工作时间，坚守岗位，需要加班完成工作按时加班加点，保证工作能按时完成。

三、工作质量成绩、效益和贡献

保质保量的完成工作，工作效率高，同时在工作中学习了很多东西，也锻炼了自己，经过不懈的努力，使工作业绩有了长足的提高。

四、工作中的经验

销售是一门艺术，作为珠宝销售员，讲求语言的技巧，让顾客买到满意的珠宝是应该时刻考虑的，下面是在销售时应该注意的几个方面：

1、以良好的精神状态准备迎接顾客的到来，当顾客进入或准备进入店内时立即礼貌地站起，并用微笑的眼光迎接顾客，亦可给予一定的问候，如“您好”!“欢迎光临”。

2、适时地接待顾客，当顾客走向你的柜台，你就应以微笑的目光看着顾客，应尽可能的给顾客营造一个轻松购物的环境。

3、充分展示珠宝饰品，由于多数顾客对于珠宝知识缺乏了解，因此，营业员对珠宝首饰的展示十分重要。

4、利用顾客所提出的质疑，尽可能抓机会介绍珠宝知识，顾客所了解的珠宝知识越多，其买后感受就会得到更多的满足。常言道;“满意的顾客是最好的广告”，“影响力最强的广告是其周围的人”。因此时机很重要，在销售的整个过程中抓住机会，利用顾客所提出的质疑，尽可能抓机会介绍珠宝知识。

5、促进成交，由于珠宝首饰价值相对较高，对于顾客来讲是一项较大的开支，因此，往往在最后的成交前压力重重，忧郁不决，甚至会暂时放置，一句“再转转看看”而可能一去不回。这就需要营业员采取分心的方法减轻顾客的压力，比如给自己的同事或顾客的同行者谈一下有关首饰流行的话，也可拿出几种档次的首饰盒让顾客挑选。

公司销售个人年终工作总结 篇8

20xx年本人主要负责批发市场及商超维护。批发市场的开发主要是争取将我司销量做到最大的极限，另外利用批发的特点，弥补邮差商没有辐射到的点位。在今年的批发的维护中我很好的把握了本年度公司要求的销售节奏。前期将公司该压产品都压到了批发。但是由于pet后期动销慢，批发客户对该产品没有了十足的信心。同时我们坚持销量及形象两手抓，一是广宣，再者是陈列的维护。通过同事们一年的努力宣传，目前无论终端店老板还是消费者都已经知道加多宝才是中国销量最好、也是最好喝的正宗凉茶。

客户方面，现有客户和我们有2年多的合作关系。我们对客户的性格、情况都有很好的了解，这对我们沟通和抵制gy产品有很好的帮助。gy聊城的第一个经销商由于没有可以压货的渠道，都直接撒手不干了。对于第二个经销商，也只是在铺货，并且效果特别的不好。

宣传方面：我们主要是做好我司形象在超市的维护及做好堆头及端架的维护，力求在形象上压倒gy。同时做好产品在商场的及时补单上货工作

力求将产品形象很好的展示给消费者。更加可喜的是现代全年的整体销量较去年增长了75%，对聊城的整体数据增长的贡献较为突出。但是对于现代gy的防御工作没有做好，所以在以后的工作中要加强对竞品信息的关注。

公司销售个人年终工作总结 篇9

任职以来，我在销售部领导的正确引导和精心指导下，不断加强了自身建设，努力提高理论和业务水平，树立良好的形象。在工作中做到把握公司发展战略，坚持原则，以中小企业和金融企业的满意度为准则，热情服务，认真讲解，耐心服务。明确销售人员的工作职责，下面就是我入职期间的工作总结：

一、全方位学习，提高自身业务素质

在实习期间，我努力做到：在思想上跟上公司的发展步骤;在行动上规范自己作为销售人员的行为;在工作上不断增强原则性、科学性、预见性和创造性。同时在公司发展战略理论和业务技能的学习中摆正工作与学习的关系，首先保障工作的时效性，在此基础上，尽量利用课余时间，始终坚持全方位的学习云技术对企业信用信息服务的优势，注重学习效果。积极参加公司业务学习，力求学深、学透、弄懂、弄通，并且做到了理论学习联系实际工作这一点。另外，我还十分重视与单位其他优秀销售人员的思想交流，经常向一些工作经验丰富同事学习，在学习的过程中，及时解决自己的思想问题和实际工作中所遇到的问题。

二、思想上注重理论联系实际

公司销售工作任务重，业务强，具有较强的业务性，是一项需要长期坚持乃至不断提升的工作，因此将销售理论知识学习融入实际工作。在向的工作上，我结合实际情况，促进工作的开展，特别是在具体工作执行中必须把原则性和灵活性有机的结合起立，实事求是的办事。向众多中小企业宣传信息云服务，推动各个中小企业逐步实现以先进的信息技术手段代替人力采集方式，有效解决中小企业传统信息不准确、滞后、采集成本较高等问题，实现了中小企业信用生成、动态监管和信用评价，有效实现创新的信息技术与金融服务的完美结合，高效解决中小企业融资难的问题。

通过总结入职工作情况，在以后的工作中我需要重点做好以下几个方面的工作：首先根据这段时间公司的融资销售情况和市场变化，有计划的划分重点工作区域;二是：对于老顾客和固定客户，都应该经常保持联系，稳固现有客户群;三是，除了拥有这些老客户的同时还需要不断去获取更多融资的信息;四是要不断加强业务知识学习，不断开拓自身的视野，采取多样化的形式，然后将自身的业务知识和交流技能更好的结合在一起，从而能够更好的做好以后的业务工作。并且结合工作实际，引入科学的销售理念，加强了业务知识学习，不断提高销售水平。在未来的道路上，我会更加努力，争取再创新高，为公司的业务发展贡献自己一份微薄的力量。

公司销售个人年终工作总结 篇10

20XX年即将过去，在这将近一年的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，临近年终，我对自己的工作做一下自我总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有决心把明年的工作做的更好。下面我对今年的工作进行简要的自我总结。

1.我是20xx年x月份到公司的，20xx年x月份，我调到了国内部当销售助理，在没有负责市场部工作以前，我是没有销售经验的，仅凭对销售工作的热情，而缺乏行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到这个行业中来，到国内部之后，一切从零开始，一边学习产品知识，一边尽我本职，担任期间，我学到了许多产品知识，从接单到发完货，认真监督检验货物。确保货物数量正确，不受损！但我也有做得不好的地方，比如在与客户的沟通中，我不能很快的回复客户的问题，不过请教了经理跟同事后，后来慢慢的我可以清楚、流利的应对客户所提到的各种问题，准确的把握客户的需要，良好的与客户沟通，因此逐渐取得了客户的信任。在不断的学习产品知识和积累经验的同时，自己的能力都比以前有了一个较大幅度的提高！

2.自20XX年xx月份底到现在，承蒙公司上级领导的厚爱，我调动到了xx办事处担任后勤！这几个月我完成的情况大概如下：

1）财务方面，我天天都做好日记账，将天天的每一笔进出帐具体做好记录！上交总公司.应收账款，我把好关。督促销售员及时收回账款！财务方面，因为之前没接触过。还是有很多地方不懂。但是我会虚心讨教，把工作做得更出色！

2）至于仓库的治理，天天认真登记出库情况，铺货登记！库存方面一般都是最低库存订货，但有时因为疏忽，零库存订货。造成断货的现象，这点我会细心。避免再有零库存订货的发生！

3）帮销售员分担一些销售上的问题，销售员不在的时候，跟客户洽谈接下订单，（当然价格方面是咨询过销售员）这方面主要表现在电话，还有qq上。因为之前在国内部担任助理时.与客户的沟通得到了锻炼。现在跟客户交流已经不成问题了！不过前几天因为我粗心.客户要货，我忘记跟销售员说。导致送货不及时，客户不满足！接下来的日子，我会尽量避免此类事情的发生。

4）认真负责自己的本职工作，协助上司交代完成的工作！

3.以下是存在的问题

1）总公司仓库希望能把严点，自办事处开办以来，那边发货频频出现差错。已经提议多次了.后来稍微了有了好转。但是这几次又出现了以前同样的错误，产品经常发错型号！

2）返修货不及时，给客户留下不好的印象。感觉我们的售后服务做得不到位！ 客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问题，主要表现在销售工作最基本的客户访问量太少。xx办事处是今年x月份开始工作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有xx个，加上没有记录的概括为xx个，一年的时间，总体计算三个销售人员一天拜访的客户量xx个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没有做好。

担保公司年终工作总结汇总4篇

时光在斗转星移间流逝，工作马上就要圆满结束了，写一个工作总结吧，善于总结是培养、提高工作能力的重要途径。写工作总结的注意事项是什么呢？下面是小编为大家整理的“担保公司年终工作总结汇总4篇”，仅供参考，希望能为你提供参考！

担保公司年终工作总结 篇1

融资担保公司年终总结

随着中国经济的快速发展，融资担保公司成为了一种经常被提到的金融服务机构。融资担保公司作为一种新兴的企业信用保险和担保主体，其经营理念、风险投资等重要标志已经经受了市场的检验。

在这一年中，中国融资担保公司取得了绝佳成绩，年终总结给我们留下了深刻的印象。

一、融资担保市场逐步成熟

随着中国融资担保市场的逐步成熟，中国融资担保公司股份制改革工作进展顺利，市场份额逐渐扩大。通过对商业融资扶持、中小企业助贷、政府PPP等方面的努力，融资担保公司帮助企业获得了更多资金支持，企业的发展也实现了更加稳步的步伐。

二、信誉度和风险管理已成为重点

在这一年中，融资担保公司更加注重信誉度和风险管理，加强了资信评估与风险定价，对纳入融资担保的企业资质进行彻底调研和审核，深入研究其风险特征进行金融分析，确保企业真实可靠。同时，融资担保公司更加注重与企业沟通和沟通的深入，全方位把握企业情况，让公司在最短的时间内做出符合企业的贴身服务。

三、服务技术和风格进一步升级

中国融资担保公司在这一年中，在服务技术和服务风格方面进一步提高了服务水平。在应用网络科技手段上，融资担保公司通过综合信息平台合理处理和整合信息，助力企业在融资等方面获得更多支持。在服务风格方面，公司更加注重合理安排服务流程与服务关键环节，对企业来说更加高效和舒适。

四、推动产业升级和经济发展

融资担保公司在这一年中，努力推动产业升级和经济发展。针对中小企业大多数为中小微公司、资金短缺等特点，融资担保公司通过债转股等风险投资，对企业进行多维度的融资支持。同时，公司积极参与多项关键行业的开发、升级和建设，为产业赋予更多新的内涵和动力。

总之，融资担保公司在这一年中，取得的成绩给我们留下了深刻印象。未来，融资担保公司将继续努力，从诸多方面为企业和经济发展带来更多的价值和贡献。

担保公司年终工作总结 篇2

创业是一个充满着机遇和挑战的领域，为创业者提供信贷保证的创业担保公司在其中扮演着重要的角色。伴随着2019年的落幕，让我们一起来回顾一下这些创业担保公司在过去一年的所做所为以及收获。

首先，许多创业担保公司在过去的一年中拓展了其服务领域，不仅仅关注在传统的制造业领域，同时也将目光转向了新兴的创新型产业领域，例如人工智能、大数据、物联网等等。在这些新的领域中，创业者面临的风险更高，但是也有着更大的机遇空间。创业担保公司能够帮助这些创业者获得更多的信贷支持，同时保障风险控制，促进新兴产业的发展。

其次，创业担保公司在过去一年的服务渠道上也发生了很大的变化。许多担保公司逐渐开始将线下审批转向了线上，使用互联网技术，实现了自动化审批，避免了繁琐的人工审批程序，大大提高了审批效率，缩短了审批周期。这不仅仅提高了创业担保公司的效率，同时简化了申请流程，降低了创业者的门槛，让更多的创业者能够获得到信贷支持。

另外，创业担保公司还加强了与银行等金融机构的合作关系，扩大了渠道和资源。这不仅为创业担保公司提供了更多的信贷额度和更加优惠的贷款利率，同时也为创业担保公司提供了更全面的金融服务网络，使得创业者可以接触到更多的金融工具和服务。

在过去一年的工作中，创业担保公司不仅为创业者提供了优质的信贷服务，同时也为经济的发展做出了积极的贡献。创业担保公司通过专业的服务，助力了更多的创业者实现了自己的创业梦想。同时，创业担保公司也帮助了更多的实体经济企业获得到了资金支持，提高了他们的生产力和经济效益。

当然，如何保证创业担保行业的健康发展也是创业担保公司需要思考和解决的问题。创业担保公司应该在保证风险可控的同时，对创业者提供更加灵活、多样化的金融服务，提高审批效率并减少手续费用，这样才能更好地服务社会和经济发展。

总之，创业担保公司在过去一年的工作中发挥了重要的作用，在推动实体经济、促进经济高质量发展以及助力创业者实现创业梦想方面取得了显著成效。未来，随着经济的持续发展，创业担保公司需要不断创新和优化服务，以更加专业、优质、高效的服务回报社会。

担保公司年终工作总结 篇3

融资担保公司年终总结

随着经济的发展，融资担保公司在中国的发展也日益成熟和完善。在经济上步入了变革期，不同领域都有着很大的发展空间，但同时也有较大的风险。因此，随着经济领域的不断扩大，许多企业都需要进行融资，并寻求担保公司的支持。因此，融资担保公司的市场需求不断增长，它们的服务也在努力升级来适应市场的需求。

在这种情况下，融资担保公司需要进行年终的回顾和总结，以了解其发展的优势和劣势，为进一步的发展奠定基础。

总的来说，2019年对于融资担保公司来说是取得了一定的成绩和进步的。接下来，将会就一些值得关注的方面进行更加详细的说明。

首先，融资担保公司在今年的主要工作是贡献更多的资源来支持小企业的融资需求。由于国家对中小企业的支持政策，这些企业的发展空间更大。但是相应地，这些企业缺乏自身流动性。因此，融资担保公司应该有一个更加全方位的服务提供机制。通过不断提高公司的信誉和服务质量，为中小企业提供更多的资金支持。相信在未来的发展中，与中小企业的合作将成为发展融资担保公司的重要动力。

另外，上半年全球贸易紧张、经济下行的大环境给商业担保公司带来了极大的压力，担忧增加、融资积极性下降，但是不管是商业贷款还是民间借贷，创新融资渠道成为了重要的趋势。很多商业担保公司都将目光转向持续发展的领域以及新兴市场，特别是互联网金融领域。虽然互联网金融市场风险高、监管严格，但是融资担保公司可以适应时代的发展趋势，通过创新和改变手段来享受这一趋势带来的机会，为消费者提供更优质的融资服务。

此外，融资担保公司也面临着新的挑战，市场竞争的压力日益加大，市场份额也随着竞争激烈而降低。如何抓住市场机遇，提高自身的竞争力，是融资担保公司所需要考虑的重要问题。这需要企业有自主创新的精神，尝试更加适应市场的策略，提高企业的核心竞争力。

经过这一年的努力，我国融资担保公司在发展中不断转型。通过借鉴国际先进经验、加强自身服务能力等方式，不断推进创新服务模式，为企业融资提供更加丰富的策略和服务。虽然面临着一些困难和压力，但具有自主创新能力的融资担保公司依然有着大有可为的发展前景。相信在未来，融资担保公司可以继续推动我国经济转型，推动更多的小型企业获得更优秀的融资服务。

担保公司年终工作总结 篇4

担保公司的年度工作总结报告

一、工作回顾

在过去的一年中，我们担保公司积极应对市场变化，认真履行担保职责，扎实开展各项工作，不断提升客户服务水平和经营业绩。

1.业务发展：本年度公司业务总额较去年同期增长了20%，员工平均劳动效益提升了15%，公司实现了良性的经营发展。

2.风险管控：公司健全内部管理制度和风险管理体系，加强了对客户的信用评估，严格执行贷后跟踪和风险预警制度，有效控制了风险。

3.队伍建设：公司加强了内部培训，提升了员工的专业素质和服务水平，同时落实了全员考核和奖惩制度，激发了员工的工作积极性。

二、工作成果

在这一年中，我们担保公司取得了以下几方面的工作成果：

1.加强与银行的合作：与多家银行建立了战略合作伙伴关系，提供了更加全面和便捷的金融服务。

2.推出新品种业务：根据市场需求，公司推出了质押担保业务、保证担保业务和融资租赁业务等新型担保产品，获得了客户的一致好评。

3.拓宽业务范围：公司积极探索新的业务领域，开拓了对小微企业、个体工商户和农村信用合作社的服务，扩大了业务范围。

三、存在的问题

在工作中，我们也发现了一些不足之处：

1.公司品牌建设还需加强，外部知名度不够高。

2.内部业务流程还需优化调整，加强部门间协作。

3.市场竞争加剧，反向担保业务需谨慎承接。

四、下一步工作计划

为了进一步提升公司的业务能力和服务水平，我们将采取以下措施：

1.注重品牌建设，提高外部知名度。加强宣传，开展广告和活动，提高公司在市场中的占有率。

2.优化内部管理流程，加强部门间合作。加强内部沟通，完善业务流程，提高工作效率和服务质量。

3.加强风险管控，谨慎承接反向担保业务。加强风险评估，精确把握风险点，做好担保风险控制。

结语

在新的一年里，我们将坚持以客户为中心，不断提高服务质量和经营效益。希望广大客户继续支持我们的工作，为我们提供更多的建议和指导。我们会让您放心、满意、便捷地使用我们的担保服务，共建美好未来。

【实用总结】公司前台工作总结汇总六篇

时间快得如白驹过隙，如日月穿梭，上阶段的结束意味着新阶段的开始，是时候认真准备总结了，工作总结可以让我们清晰地看到所有工作成果。那么我们如何动笔写一篇总结呢？经过小编精心整理，推出【实用总结】公司前台工作总结汇总六篇，欢迎阅读，希望对你有帮助。

公司前台工作总结【篇1】

时刻总是转瞬即逝，在公司工作的三个月，我的收获和感触都很多，任职以来，我认真的履行了自我的工作职责，发奋完成各项工作任务。

工作资料：

负责前台电话的接通和转接，做好来电咨询工作，重要事项认真记录并传达给相关人员，不遗漏、延误。

负责来访客户的接待、基本咨询和引荐，严格执行公司接待服务规范，持续良好的礼貌礼节。

负责公司前台大厅和办公室、贵宾室的卫生清洁及桌椅摆放，并持续清洁干净

送文件至各级领导，签收邮件。

打英复印办公文件，收发传真，执着办公表格等。

下班时检查前台灯光、贵宾室以及库房门锁，确定空调、电脑的电源关掉。

每一天早上提前半个小时来公司开门，打扫卫生。

领导安排交付的其他工作。

在实践中领悟、发奋适应领悟，刚加入公司对公司的一些事情都不了解，透过领导和同事的耐心指导和帮忙，让我在较短的时刻内学到了很多的知识，

二、存在的问题

做事情不够细心，思考问题不全面，有时候会丢三落四、目前公司人员流动较大，进出门人员多且频繁，出现了一些疏漏。

对自我的推荐

1、作为总办员工，除了脚踏实地、认认真真做事外，还就应注意与各部门的沟通。了解公司的发展状况和各部门的工作资料，有了这些知识储备能及时准确地回答来访者的问题，准确地转接来电者的电话。

2、按规定做事的前提下还就应注意方式方法，态度坚定、讲话委婉，发奋提高自我的服务质量。

3、做事要思考周全、细心。有时正因一些小问题铸成大错，因此凡是都要先想到后果。

5、加强礼仪知识的领悟。光工作中领悟的远远不够，在业余时刻还务必领悟相关的专业知识，了解在待人接物中务必要遵守的礼仪常识。

以上这些正是我在工作中缺少的。透过思考，我认为，不管哪一个岗位，不管从事哪一项工作，都是公司整体组织结构中的一部分，都是为了公司的总体目标而发奋。对前台工作，就应是“公司的形象、服务的起点”。正因对客户来说，前台是他们接触公司的第一步，是对公司的第一印象，而第一印象十分重要，因此前台在必须程度上代表了公司的形象。有了对其重要性的认识，促使我进一步思考如何做好本职工作。因此在今后的日子里我必须会更加发奋的工作！

公司前台工作总结【篇2】

回顾入职以来，作为公司的前台接待，在公司各部门领导的关心指导和同事们的支持帮助下，顺利完成了本职工作以及领导交办的各项任务，自身在各方面都有所提升，但也有不足，需要将来不断学习、不断积累工作经验，通过自己的努力弥补自身还存在的缺陷。现将这入职来的工作情况总结如下：

一、前台日常接待工作

1、来宾接待，能够做到问清身份后及时礼貌引见，对于没有提前预约的来宾妥善接待后尽快电话通知相关部门，接待做到笑脸相迎、耐心细致、温馨提示等。

2、负责前台电话的接听和转接，认真接听每一部电话，熟练各部门分机号，重要事项认真记录并传达给相关人员，做到了不遗漏，不延误。

3、能够及时更新公司通讯录，方便公司各部门间工作沟通。

4、前台卫生工作，前台是展示公司形象、服务的起点，打造良好的前台环境，不仅要注意自身的形象，还要保持良好的环境卫生，让来访客人有种赏心悦目的感觉。

二、行政及其他临时性工作

1、学习了公司各项规章制度;熟练掌握公司各个产品功效，为电话推广打基础。

2、协助行政打电话催促加入玛卡协会和学会的人员递交资料，资料收集齐后做电子版明细表。

3、签收快递信件，及时转交，人不在的物品在前台妥善保存。

三、不足之处

1、工作不够精细化：前台工作贵在精细，但有很多地方我还没有做到这一点。在服务支持上，会议室、茶水间、前台大厅，二楼办公大厅的卫生保持上做的很不到位，没能够及时的发现问题，更谈不上及时解决。招待用的杯子和一些服务方向指示也存在问题，没有给大家提供方便的服务。

2、执行力不够：当接到领导指示，完成某项工作时，往往在执行上会有卡壳。这跟自己对任务和指示的认识、和自身对问题变通、行动都有关系。

3、工作效率低下：由于自身知识结构和工作技能的原因，在一些工作中效率跟不上去。如一些文件的整理上，就由于办公软件知识和技巧的欠缺而不能够保质保量的完成。还有其他一些专业性较强的工作也是如此。

以上的问题必会在以后的工作中加以解决。一年的工作中，着实学到了很多，非常感谢领导对我的包容和支持，让我得以有这样的机会工作学习，不断成长，再接下来的工作中，我定会再接再厉，争取做得更出色。

公司前台工作总结【篇3】

时间总是转瞬即逝，在XX公司工作的一年，我的收获和感触都很多，任职以来，我努力适应工作环境和前台这个崭新的工作岗位，认真地履行了自己的工作职责，较好地完成了各项工作任务。现将一年以来的学习、工作情况总结如下：

在实践中学习，努力适应工作

这是我毕业之后的第一份工作，作为一个新人，刚加入公司时，我对公司的运作模式和工作流程都很生疏，多亏了领导和同事的耐心指导和帮助，让我在较短的时间内熟悉了前台的工作内容还有公司各个部门的职能所在。也让我很快完成了从学生到职员的转变。

都说前台是公司对外形象的窗口，短短的一年里也让我对这句话有了新的认识和体会。前台不是花瓶，一言一行都代表着公司，接待公司来访的客人要以礼相迎，接听和转接电话要态度和蔼，处理办公楼的日常事务要认真仔细，对待同事要虚心真诚。这些的点点滴滴都让我在工作中学习，在学习中进步，受益匪浅。

学习公司企业文化，提升自我

加入到XX这个大集体，才真正体会了“勤奋，专业，自信，活力，创新”这十个字的，我想也是激励我们每个员工前进的动力，我从领导和同事的敬业中感受到了这种文化，在这样好的工作氛围中，我也以这十个字为准则来要求自己，以积极乐观的工作态度投入到工作中，踏踏实实地做好本职工作，及时发现工作中的不足，及时地和部门沟通，争取把工作做好，做一个合格、称职的员工。这也一直是今后工作努力的目标和方向。

公司前台工作总结【篇4】

时光总是转瞬即逝，在前台工作的两个多月，我的收获和感触都很多，任职以来，我努力适应工作环境和前台这个崭新的工作岗位，认真地履行自我的工作职责，完成各项工作任务。

一、日常工作资料：

1、转接电话，准确的转接来访者电话，委婉对待骚扰电话，提高工作效率；

2、来访人员接待及指引，配

合人事部门做好应聘者信息登记；

3、通讯录更新，鉴于公司人员调动较大，以及新增人员较多，通讯录不能及时更改，影响各部门之间以及客户与公司之间沟通。所以要做好跟进工作，及时更新通讯录，而且在以后工作中经常和各部门沟通联系，便于及时得到正确信息；

4、考勤记录，为新来员工登记录入指纹，做好考勤补充记录；

5、记录每一天的值日状况，并做好前台以及贵宾室的清洁；

6、每一天9：30——10：00开启led大屏，并检查其使用，若出现故障，立刻联系相关人员维修；

7、做好总经理、董事长办公室的清洁；

8、领取每一天的报纸及邮件，并将信件及时转交给相关人员；

9、公司文件的分发，及时将文件分发给各部门，将公司的各项政策措施快速传达下去；

10、会务工作，会议前通知人员准时到会，并准备茶水；会议时要及时添加茶水；会议结束后做好会议室的清洁；

11、每一天登记温度，按规定开启空调并做好记录；

12、下班时检查前台灯光、贵宾室以及库房门锁，确定空调、电脑的电源关掉。

二、存在的问题：

做事情不够细心，思考问题不全面，有时候会丢三落四。目前公司人员流动较大，进出门人员多且频繁，出现了一些疏漏。

三、对自我的推荐：

1、作为总办员工，除了脚踏实地、认认真真做事外，还就应注意与各部门的沟通。了解公司的发展状况和各部门的工作资料，有了这些知识储备能及时准确地回答来访者的问题，准确地转接来电者的电话。

2、按规定做事的前提下还就应注意方式方法，态度坚定、讲话委婉，努力提高自我的服务质量。

3、做事要思考周全、细心。有时因为一些小问题铸成大错，所以凡是都要先想到后果；

4、工作进度及工作过程中遇到的问题因不能及时处理的应向上级反馈。

5、加强礼仪知识的学习。光工作中学习的远远不够，在业余时光还务必学习相关的专业知识，了解在待人接物中务必要遵守的礼仪常识。

以上这些正是我在工作中缺少的。透过思考，我认为，不管哪一个岗位，不管从事哪一项工作，都是公司整体组织结构中的一部分，都是为了公司的总体目标而努力。对前台工作，就应是“公司的形象、服务的起点”。因为对客户来说，前台是他们接触公司的第一步，是对公司的第一印象，而第一印象十分重要，所以前台在必须程度上代表了公司的形象。同时，公司对客户的服务，从前台迎客开始，好的开始是成功的一半。有了对其重要性的认识，促使我进一步思考如何做好本职工作。所以在今后的日子里我必须会更加努力的工作！

公司前台工作总结【篇5】

概括性语句，引言。一般讲一年过去了，回顾自己的工作，做了些成绩，也还存在一些不足之处，等等这类的语言。

一、对前台工作重要性的认识。

尽管前台工作没有象公司业务、营销、财务等部门对公司发展所作的贡献大、直接，但公司既然设了这个岗位，领导必定认为有其存在的必要性。通过思考，我认为，不管哪一个岗位，不管从事哪一项工作，都是公司整体组织结构中的一部分，都是为了公司的总体目标而努力。对前台工作，应该是“公司的形象、服务的起点”。因为对客户来说，前台是他们接触公司的第一步，是对公司的第一印象，而第一印象非常重要，所以前台在一定程度上代表了公司的形象。同时，公司对客户的服务，从前台迎客开始，好的开始是成功的一半。有了对其重要性的认识，促使我进一步思考如何做好本职工作。

二、努力提高服务质量。

前台的主要工作是迎客，为客户答疑(包括你说的转接电话、收发快件)。因此，做好此项工作，最重要的是服务态度和服务效率。------接着可以讲自己如何注重保持良好的服务态度，如笑脸相迎、耐心细致、温馨提示等等。提高效率方面，讲自己如何注重办事麻利、高效、不出差错等等。参照首问责任制的要求，尽量让每一个客户满意。

三、加强礼仪知识学习。

要做好服务工作，光有良好的意识还不够，还必须学习相关的专业知识，避免好心办坏事。如业余时间认真学习礼仪知识，公共关系学。了解在待人接物中必须要遵守的礼仪常识，包括坐姿、站姿、说话口气、眼神、化妆、服饰搭配，以及回答客户提问技巧等等。

四、加强与公司各部门的沟通。

了解公司的发展状况和各部门的工作内容，有了这些知识储备，一方面能及时准确地回答客户的问题，准确地转接电话。如果知识某个部门没人，会提醒来电方，并简要说明可能什么时间有人，或者在力所能及的范围内，简要回答客户的问题，同时也能抓住适当机会为公司作宣传。做好公司部门和客户沟通的桥梁。

五、努力打造良好的前台环境。

要保持好公司的门面形象，不仅要注意自身的形象，还要保持良好的环境卫生，让客户有种赏心悦目的感觉。

六、下一步工作。

公司前台工作总结【篇6】

任职以来，我努力适应工作环境和前台这个崭新的工作岗位，认真地履行了自我的，较好地完成了各项工作任务。现将三个月来的学习、工作状况总结如下：

一、在实践中学习，努力适应工作

这是我之后的第一份工作，作为一个新人，刚加入公司时，我对公司的运作模式和工作流程都很生疏，多亏了领导和同事的耐心指导和帮忙，让我在较短的时光内熟悉了前台的工作资料还有公司各个部门的职能所在。也让我很快完成了从学生到职员的转变。

都说前台是公司对外形象的窗口，短短的三个月也让我对这句话有了新的认识和体会。前台不是花瓶，一言一行都代表着公司，接待公司来访的客人要以礼相迎，接听和转接电话要态度和蔼，处理办公楼的日常事务要认真仔细，对待同事要虚心真诚……点点滴滴都让我在工作中学习，在学习中进步，受益匪浅。

二、学习公司，提升自我

加入到xxx这个大群众，才真正体会了“勤奋，专业，自信，活力，创新”这十个字的，化的精髓，我想也是激励xxx每个员工前进的动力，我从领导和同事的敬业中感受到了这种文化，在这样好的工作氛围中，我也以这十个字为准则来要求自我，以用心乐观的工作态度投入到工作中，踏踏实实地做好本职工作，及时发现工作中的不足，及时地和部门沟通，争取把工作做好，做一个合格，称职的员工。这也一向是今后工作努力的目标和方向。

三、自我的知识面，不断完善自我

三个月的工作也让我产生了危机意识，工作中会接到一些英文的传真和资料，也会有一些客户打来比较专业的咨询电话，所以单靠我此刻掌握的知识和对公司的了解是不够的，我想以后的工作中也要不断给自我充电，拓宽自我的知识，减少工作中的空白和失误。初入，难免出现一些小差小错需领导指正;但前事之鉴，后事之师，这些经历也让我不断成熟，在处理各种问题时思考得更全面，杜绝类似失误的发生。

这段工作历程让我学到了很多，感悟了很多，看到公司的迅速发展，我深感骄傲，在今后的工作中，我会努力提高自我修养和，弥补工作中的不足，在新的学习中不断的总结经验，用谦虚的态度和饱满的热情做好我的本职工作，发挥自我的潜力为公司的建设与发展贡献自我的力量!